Prévoyance et patrimoine

La Baloise Bank SoBa reçoit le label EXCELLENT de BILANZ

BILANZ Siegel FR
Chaque année, le magazine économique BILANZ distingue les meilleures banques du pays. Il organise à cet effet un test grandeur nature. Sans le savoir, les banques soumettent leur solution de placement à un jury composé d’experts de haut vol. En 2020 – comme en 2019 déjà – BILANZ a ainsi décerné le convoité label «EXCELLENT» à la Baloise Bank SoBa.

Un mystérieux client

Pour mieux comprendre comment s’obtient cette distinction, nous nous sommes entretenus avec Tobias Flury de la Baloise Bank Soba. Il dirige le secteur Prévoyance et Patrimoine dans la région Zurich, Suisse orientale et centrale. 

Il fait partie de l’équipe qui a répondu à la demande d’un client et élaboré pour lui une solution de placement. Ce qu’on ne leur avait pas dit? Derrière ce client se cachaient en réalité des experts mandatés par le magazine économique BILANZ.

Un jury de haut vol

Ainsi, un jury composé d’experts reconnus, dont le professeur Thorsten Hens, a étudié en détail leur solution de placement. Résultat? Les jurés sont convaincus et la Baloise Bank SoBa reçoit le label «EXCELLENT» décerné par BILANZ. Elle avait déjà remporté cette prestigieuse distinction l’an dernier, en 2019.

Tobias Flury

«La collaboration étroite entre la Baloise Bank SoBa et Baloise Asset Management est un atout indiscutable. Nous mettons nos compétences en commun.»

Tobias Flury, responsable régional Prévoyance et Patrimoine, Baloise Bank SoBa

Une étroite collaboration

Mais revenons à ce mystérieux client. Tobias Flury nous confie qu’il s’agissait d’une fondation. «Cela implique des critères techniques élevés et des dispositions précises sur les placements», ajoute-t-il. 

Après avoir pris connaissance des exigences du client, Tobias Flury prend entre autres contact avec ses collègues de Baloise Asset Management: «la collaboration étroite entre la banque et l’asset management est un atout indiscutable. Les spécialistes de la stratégie à long terme, des ajustements tactiques et de la sélection des titres sont ainsi intégrés à l’équipe et nous élaborons ensemble une solution de placement.» 

L’expérience de nos propres fondations

Autre atout de taille, Baloise Asset Management gère aussi les fondations de Baloise Group. «Nous ne vendons pas un quelconque produit à nos clients, nous leur proposons de gérer leur argent comme nous gérons nos propres deniers», explique Tobias Flury.

En l’occurrence, l’équipe s’appuie sur la philosophie de placement de la Fondation collective Perspectiva, une fondation de Baloise Group.

Des critères de durabilité élevés

Le résultat, selon les experts de BILANZ, est une proposition claire, lisible et complète.

Un point en particulier revêtait une grande importance pour le client: la durabilité. Or, cette approche d’investissement socialement responsable n’est pas étrangère à la Baloise: depuis longtemps, Baloise Asset Management s’emploie à intégrer les critères ESG dans ses processus de placement.

Les critères ESG sont des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance servant de base à l’évaluation de la durabilité d’une entreprise. Ainsi, la durabilité sous tous ses aspects joue un rôle déterminant dans la composition d’un portefeuille de placement.

Baloise Asset Management est l’un des vingt plus grands gestionnaires d’actifs en Suisse. Sa longue expérience de la gestion des risques est particulièrement utile dans l’environnement de marché actuel.

Tobias Flury, responsable régional Prévoyance et Patrimoine, Baloise Bank SoBa

Des synergies gagnantes

Avant de clore notre entretien avec Tobias Flury, nous aimerions encore savoir quels étaient à son avis les points forts de la proposition de placement soumise par la Baloise. Il nous en cite trois.

1. Le professionnalisme de Baloise Asset Management 

 «Baloise Asset Management est l’un des 20 plus grands gestionnaires d’actifs en Suisse», souligne notre interlocuteur. «Sa longue expérience de la gestion des risques est particulièrement utile dans l’environnement de marché actuel. Elle nous permet de proposer à nos clients des solutions offrant un potentiel de rendement attrayant, pour des risques mesurés.» 

2. Une solution avantageuse grâce aux fonds Baloise  

En plus de sélectionner des produits d’investissement adéquat, Baloise Asset Management propose aussi ses propres fonds aux investisseurs qualifiés. L’intégration de tels fonds a permis de composer une solution globale à la fois avantageuse et efficace. 

3. Des synergies gagnantes entre la banque et l’asset management

La collaboration entre ces deux entités permet d’allier la culture de proximité d’une banque aux racines régionales et le professionnalisme d’un gestionnaire d’actifs bien établi. Les échanges sont sans ambages, tout se déroule simplement, entre collègues. 

Bref, comme on aime le dire à la Baloise: ensemble, nous sommes simplement meilleurs!

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