FAQ | Baloise Visa Debit

La carte Baloise Visa Debit sera bientôt disponible pour Samsung Pay. De plus, nous mettons tout en œuvre pour que les solutions de paiement mobiles d’autres prestataires comme Apple Pay et Google Pay™ soient également acceptées.

Les règles Visa en vigueur et les conditions générales de la Baloise Bank SoBa vous protègent en tant que titulaire d’une carte Baloise Visa Debit à plusieurs égards:

• Grâce aux technologies de sécurité Visa éprouvées
• Contre l’escroquerie (usage illicite des données de paiement)
• En cas de perte de la carte

De plus, vous bénéficiez lors du shopping en ligne de la couverture d’assurance Baloise. Toutes ces mesures rendent un «blocage géographique» superflu. C’est pourquoi nous ne proposons plus cette fonction.

Vous pouvez utiliser votre carte Baloise Visa Debit pour réserver une chambre d’hôtel ou une voiture de location. Vous pouvez le faire en ligne ou sur place.

De nombreux prestataires contrôlent la validité de la carte lorsqu’une avance n’a pas été convenue. Certains prestataires bloquent un montant sur votre carte lors de la réservation ou de votre arrivée afin que les frais encourus ou les dommages éventuels sur le véhicule de location puissent être débités lors de votre départ.

Veillez à ce que votre compte dispose d’une provision suffisante au moment où le montant est bloqué. Rappelez-vous qu’un montant bloqué peut rester réservé pendant une période prolongée sur le compte à débiter. Vous ne pouvez disposer de ce montant pendant la durée de la réservation et votre liquidité pourrait donc être limitée.

Oui, le paiement sans contact avec la carte Baloise Visa Debit est sécurisé:

• La carte Baloise Visa Debit est dotée d’une puce de dernière génération. Elle est donc à la pointe de la technologie en matière de sécurité.
• De manière générale, le paiement sans contact utilise les mêmes protocoles de transfert de données et procédures de sécurité cryptographiques que le paiement via le lecteur de contact.
• La puce a une portée de seulement 2 à 4 cm. Lors du paiement, la carte Baloise Visa Debit doit donc être placée très proche du terminal de paiement. Cette courte distance exclut tout paiement non intentionnel.
• Lors du paiement sans contact, même si vous placez la carte plusieurs fois de suite au niveau du terminal de paiement, une seule transaction est déclenchée.
• Lorsqu’un terminal de paiement détecte plus d’une carte dotée de la fonction Contactless à proximité, la transaction est interrompue automatiquement sans paiement.
• Pour les montants supérieurs à 80 CHF, vous devez toujours saisir votre code PIN.

Un paiement sans contact avec votre carte Baloise Visa Debit est possible sur tous les terminaux de paiement dotés du logo «Contactless». Placez pour ce faire votre carte de débit au-dessus du lecteur de contact. Le paiement est confirmé à l’écran en l’espace de quelques secondes.

Pour les montants inférieurs à 80 CHF, vous ne devez pas saisir votre code PIN. Pour les montants supérieurs à 80 CHF, vous pouvez également placer votre carte de débit au-dessus du lecteur de contact, mais vous devez saisir votre code PIN par souci de sécurité.

Dans de rares cas, il se peut pour des raisons de sécurité que vous deviez saisir votre code PIN également pour des montants inférieurs à 80 CHF.

NFC est l’acronyme de «Near Field Communication» (communication en champ proche). Cela signifie que la puce et un lecteur échangent des données via un champ magnétique haute fréquence. Dans le cas des terminaux de paiement, la portée du champ magnétique est très réduite (environ 2 à 4 cm). Dans le cas d’autres applications comme par exemple les forfaits de ski ou les contrôles d’accès, la portée peut être plus grande.

Lors du paiement sans contact, les données utilisées sont les mêmes que lors d’un paiement via le lecteur de contact. Seuls le numéro de la carte et sa date de validité sont enregistrés sur la puce. Les données telles que le nom, la date de naissance, le sexe, l’adresse, le numéro de compte et les données de transaction ne sont pas enregistrées.

Pour des raisons de sécurité, nous désactivons la fonction Contactless lors de l’envoi de la carte Baloise Visa Debit. La fonction Contactless est automatiquement activée dès que vous introduisez la carte de débit dans un terminal de paiement ou un bancomat et que vous saisissez le bon code PIN. Ensuite, vous pouvez à tout moment effectuer des paiements sans contact.

Oui, vous pouvez désactiver la fonction Contactless. Pour ce faire, contactez notre Service clientèle au 0848 800 806. Vous pouvez également faire désactiver la fonction par votre conseiller à la clientèle, dans l’une de nos agences ou par la messagerie de notre application E-Banking.

Si vous changez d’avis, vous pouvez à tout moment faire réactiver la fonction.

Oui, la carte Baloise Visa Debit satisfait aux normes internationales. Ainsi, elle offre un niveau de sécurité maximal pour les paiements sur Internet.

1. Pour une sécurité maximale, vous devriez configurer votre carte Baloise Visa Debit pour «3-D Secure». Suivez pour ce faire les instructions ci-dessous.
   
   a) Pour pouvoir vous inscrire à «3-D Secure», vous aurez besoin de votre carte Baloise Visa Debit, de notre courrier contenant le code d’inscription (OTRC) et de votre smartphone. Pour des raisons de sécurité, nous vous envoyons la carte Baloise Visa Debit et le code d’inscription (OTRC) dans deux courriers séparés à des dates différentes.
   b) Dès que vous avez obtenu les deux courriers, ouvrez ce lien sur Internet ou scannez au moyen de votre smartphone le code QR qui se trouve dans le courrier. Le lien vous mène à un site Internet de SIX Group, sur lequel vous pourrez inscrire votre carte Baloise Visa Debit à «3-D Secure».
   SIX Group est notre partenaire fiable pour les transactions de paiement. Vous trouverez ici de plus amples informations sur le SIX Group et sur «3-D Secure».
   c) Suivez les instructions mentionnées sur le site Internet. Vous ne devez inscrire le numéro de votre carte qu’une seule fois. Une fois l’inscription terminée, «3-D Secure» est activé pour votre carte Baloise Visa Debit. Vous pouvez dès lors payer en ligne de manière sûre.

2. Dans la boutique en ligne, sélectionnez le moyen de paiement «débit», «carte de débit» ou «Visa». Toutes les boutiques en ligne n’utilisent pas le terme correct de «débit» comme moyen de paiement. Si l’option «débit» fait défaut, sélectionnez à la place «carte de crédit» ou «Visa» comme moyen de paiement. L’achat est tout de même traité comme une transaction de débit.

3. Saisissez les données de la carte demandées, telles que le numéro de carte, la date de validité et le code de vérification de la carte (CVC). Le numéro de carte à 16 chiffres et la date de validité ainsi que le code de vérification de la carte (code de sécurité) se trouvent au verso de votre carte Baloise Visa Debit.

4. Au cas où la boutique en ligne prend en charge «3-D Secure», vous devrez confirmer le paiement par SMS-OTP («One Time Password») à l’étape suivante.
   
   a) Vous recevrez le code SMS-OTP automatiquement par SMS si vous avez configuré votre carte pour «3-D Secure» (voir étape 1).
   b) Validez le paiement en saisissant le code à l’emplacement correspondant. Le paiement est alors effectué.

5. Étant donné que la carte Baloise Visa Debit est une carte de débit, vos achats en ligne sont immédiatement débités de votre compte.

6. L’assurance Baloise couvre également les achats en ligne que vous effectuez avec votre carte Baloise Visa Debit. Concrètement, cela signifie que les erreurs de livraison (escroquerie, non-livraison ou livraison erronée, perte ou détérioration) dans le cadre de commandes en ligne sont automatiquement assurées.

«3-D Secure» est une procédure d’authentification à deux facteurs. Cette procédure augmente la sécurité des achats en ligne: en plus de la saisie du numéro de carte, de la date de validité et du code de vérification de la carte (code de sécurité), le paiement doit être confirmé par un mot de passe unique (SMS-OTP).

OTP est l’acronyme de «One Time Password». Ce mot de passe unique est envoyé pendant l’opération de paiement par SMS au numéro de téléphone que vous avez enregistré. Le mot de passe SMS-OTP ne vaut que pour l’opération de paiement en question. Ainsi, «3-D Secure» augmente la sécurité pour vous et pour le commerçant en ligne.

En cas d’usage illicite de votre carte de débit, vous ne serez pas tenu responsable de toute perte financière potentielle, dans la mesure où vous avez respecté les obligations de diligence. Vous trouverez les obligations de diligence dans les conditions générales de la banque.

Pour pouvoir vous inscrire à «3-D Secure», vous aurez besoin de votre carte Baloise Visa Debit, de notre courrier contenant le code d’inscription (OTRC) et de votre smartphone. Pour des raisons de sécurité, nous vous envoyons la carte Baloise Visa Debit et le code d’inscription (OTRC) dans deux courriers séparés à des dates différentes.

Dès que vous avez obtenu les deux courriers, ouvrez ce lien sur Internet ou scannez au moyen de votre smartphone le code QR qui se trouve dans le courrier. Le lien vous mène à un site Internet de SIX Group, sur lequel vous pourrez inscrire votre carte Baloise Visa Debit à «3-D Secure». SIX Group est notre partenaire fiable pour les transactions de paiement. Vous trouverez ici de plus amples informations sur le SIX Group et sur «3-D Secure».

Suivez les instructions mentionnées sur le site Internet. Vous ne devez inscrire le numéro de votre carte qu’une seule fois. Une fois l’inscription terminée, «3-D Secure» est activé pour votre carte Baloise Visa Debit. Vous pouvez dès lors payer en ligne de manière sûre.

Contactez notre Service clientèle au 0848 800 806. Nous vous enverrons immédiatement un nouveau code d’inscription (OTRC).

Si un commerçant utilise «3-D Secure», une fenêtre s’ouvre pendant le processus de paiement, vous invitant à entrer votre code SMS-OTP. Vous obtenez ce code par SMS.

Si le commerçant n’utilise pas «3-D Secure», cliquez simplement sur «Payer» après avoir indiqué le numéro de carte, la date de validité et le numéro de vérification de la carte (code de sécurité) afin de clôturer l’opération de paiement.

Certains commerçants continuent d’accepter le shopping en ligne sans «3-D Secure». De manière générale, ceci reste à la libre appréciation du commerçant, étant donné qu’il assume également le risque d’utilisation illicite en l’absence de confirmation de paiement («3-D Secure»).

Nous vous recommandons de vous inscrire au processus «3-D Secure» dès que vous avez obtenu votre carte. Vous pourrez ainsi utiliser votre carte sans restriction chez tous les commerçants en ligne

Certains commerçants en ligne offrent la possibilité d’enregistrer les données de votre carte. Ainsi, vous ne devrez pas saisir les données de votre carte à chaque nouvel achat. Cette fonction est également possible avec la carte Baloise Visa Debit. Veuillez suivre les instructions du commerçant concerné.

Au cas où le commerçant en ligne prend en charge le service d’actualisation, la date de validité de la carte enregistrée est également actualisée automatiquement lorsque votre carte expire.

Oui, vous pouvez désactiver la fonction e-commerce. Pour ce faire, contactez au mieux notre Service clientèle au 0848 800 806. Votre conseiller à la clientèle et nos agences se feront également un plaisir de vous aider. Vous pouvez également désactiver vous-même la fonction e-commerce par la messagerie de l’application E-Banking.

Si vous deviez changer d’avis, vous pouvez réactiver sans problème la fonction e-commerce.

L’assurance Baloise couvre également les achats en ligne que vous effectuez avec votre carte Baloise Visa Debit. Concrètement, cela signifie que les erreurs de livraison (escroquerie, non-livraison ou livraison erronée, perte ou détérioration) dans le cadre de commandes en ligne sont automatiquement assurées.

En cas de sinistre, contactez notre Service clientèle au 0848 800 806.

Si vous avez besoin d’aide, contactez notre Service clientèle au 0848 800 806. Celui-ci se fera un plaisir de vous aider en cas de problèmes techniques, de blocage de la carte ou de sinistres.