Placements

Gestion de fortune

Confiez-nous un mandat de gestion de fortune et faites fructifier votre argent en toute sérénité. Nous veillons sur vos placements comme nous prenons soin des nôtres: avec expertise et circonspection.

Gagnez du temps… et de l’argent!

Vous avez déjà envisagé de faire travailler votre argent, mais l’idée d’y consacrer du temps et de l’énergie vous retient? Avec un mandat de gestion de fortune, nous nous occupons de tout.

Mais avant d’investir votre argent, nous prenons le temps de vous connaître. Selon notre approche de conseil basée sur les objectifs, nous nous enquerrons précisément de vos buts et de vos besoins. Nos experts gèrent votre portefeuille de façon active, conformément à la stratégie de placement choisie par vos soins. Nous vous informons régulièrement du succès de vos placements.

Confiez-nous la gestion de votre patrimoine

Faites fructifier votre argent en toute sérénité

En mains sûres

Les marchés financiers sont complexes. Il est dès lors intéressant de confier ses placements à un professionnel. Pourtant, déléguer la gestion de son patrimoine à un spécialiste est un acte de confiance. À la Baloise Bank SoBa, votre argent est en de bonnes mains:

  • Nous disposons d’un fondement solide et appartenons au groupe Baloise.
  • Vous déléguez vos décisions de placement à un partenaire fiable et à une équipe expérimentée de spécialistes des marchés financiers.
  • Nos spécialistes surveillent continuellement les marchés financiers. Ils peuvent ainsi réagir rapidement pour optimiser les résultats de vos placements.
  • En tant qu’assurance et banque, la sécurité de votre patrimoine nous tient à cœur.

Par ailleurs, nous vous soumettons deux fois par an un rapport détaillé de l’évolution de votre portefeuille et répondons en tout temps à vos questions. Vous restez ainsi toujours informé des décisions que nous prenons.​​​​​​​

Expérience, expertise et innovation

L’expérience de nos propres placements

Nous gérons votre patrimoine comme nous gérons nos propres placements financiers. La Baloise dispose en effet elle-même de vastes portefeuilles, notamment dans le domaine de la prévoyance, où les exigences sont particulièrement élevées.

  • Nous mettons ce savoir-faire au service de votre portefeuille.
  • Nous achetons uniquement des titres dont nous sommes nous-mêmes convaincus.
  • Nous gérons vos placements avec la même circonspection et la même rigueur que les nôtres.

Un partenaire de premier choix

Pour la gestion de votre portefeuille, nous collaborons avec Baloise Asset Management, notre société sœur spécialisée dans la gestion d’actifs.

  • Baloise Asset Management figure parmi les 20 plus grands gestionnaires d’actifs de Suisse.
  • Quelque 80 experts en placement y gèrent les placements de nombreux investisseurs professionnels et caisses de pension.
  • Ses fonds stratégiques ont été maintes fois primés sur le plan international, notamment par plusieurs Lipper Awards.

Un modèle de conseil précis

En s’appuyant sur un outil numérique innovant, votre conseiller établit un profil précis de vos préférences, de vos objectifs et de vos besoins. Nos décisions de placement s’inscrivent rigoureusement dans le cadre de la stratégie que vous avez fixée.

  • Développée en collaboration avec des spécialistes de la finance comportementale, notre approche de conseil est le fruit de longs travaux de recherche.
  • Elle se distingue des approches traditionnelles par la prise en considération de vos projets de vie.
  • La Baloise Bank SoBa est parmi les premières banques de Suisse à appliquer cette approche novatrice dans le conseil en placements.

Le principe «best-in-class»

Lors du choix de titres et de fonds de placement, nous choisissons les meilleurs produits, sans favoriser nos propres fonds de placement. La sélection se fait en fonction de la performance, compte tenu de la répartition des risques dans votre portefeuille.

C’est ce qu’on appelle le principe «best-in-class».​​​​​​​

Des tarifs avantageux

À la Baloise Bank SoBa, vous profitez de conditions particulièrement avantageuses pour la gestion de fortune.

  • Nous vous créditons toutes les indemnités de distribution (rétrocessions).
  • Notre tarif forfaitaire inclut toutes les transactions. Lorsque nous achetons ou vendons des titres pour vous, vous n’avez pas à vous acquitter séparément des frais de transaction.
  • Nous ne prélevons aucun frais sur les liquidités. Autrement dit, vous ne payez pas de frais bancaires pour la partie de votre fortune qui n’est pas investie.

Vue d’ensemble de nos tarifs

Jusqu’à
500'000 CHF

1,20% par an

Jusqu’à
2 millions de CHF

1,08% par an

Jusqu’à
5 millions de CHF

0,96% par an

Jusqu’à
10 millions de CHF

0,90% par an

Réalisation passive

0,12% par an

Participation
à la performance

0,24% par an

Frais de transaction

inclus

Relevé fiscal

inclus

Attestation de
performance

inclus

 

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