Un conseil individuel pour une solution de placement optimale
Faites nous confiance pour le développement de votre fortune. Grâce à nos formules de conseil Baloise Invest, nous répondons précisément à vos exigences personnelles. Nous vous proposons trois formules de prestationstransparentes et clairement échelonnées, dont l’une convient particulièrement bien à vos besoins.
Vous décidez de l’intensité de notre suivi. Du conseil profes sionnel concernant des titres individuels jusqu’au mandat de gestion de fortune complet, vous défini ssez notre rôle et votre marge de décision.
Avantages
- Analyse de votre situation financière et de vos exigences personnelles
- Solution de placement sur mesure
- Choix des fonds d’après le principe «Best-in-Class»
Prestations
Avant de placer votre fortune, déterminez quel est pour vous le rapport idéal entre sécurité, risque et rendement. Nous tenons à cerner au mieux votre personnalité en matière de placement et à vous donner un conseil adapté pour que vous atteigniez vos objectifs patrimoniaux. Afin de répondre à tous vos besoins relatifs aux placements financiers, nous avons développé Baloise Invest, solution qui propose une méthode de conseil unique: Baloise Investment Advice (BIA). Avec la méthode BIA, vous trouverez une solution de placement complète, individuelle et reflétant votre personnalité, ainsi qu’une formule de conseil adaptée. Apprenez-en plus sur nos solutions de placements, trouvez le conseiller qui sera à vos côtés pour vous assister et convenez d’un entretien sans engagement.
Parvenez à votre objectif financier à l’aide d’un conseil en placement approprié
Idéal pour les clients qui souhaitent bénéficier uniquement d’un conseil en placement au cas par cas. Vous poursuivez votre propre stratégie de placement et prenez vos décisions de placement de manière indépendante. La tâche principale de votre conseiller à la clientèle consiste à se tenir à votre disposition, au besoin, dans un rôle de partenaire pour un entretien concernant différents instruments financiers.
Idéal pour les clients qui souhaitent bénéficier d’un conseil global en matière de portefeuille. La stratégie de placement adéquate est définie dès le départ avec vous d’un commun accord au cours d’un entretien. Votre portefeuille est structuré sur la base de cette convention. Si une action est requise, votre conseiller à la clientèle prend contact avec vous. Les décisions restent toujours vôtres.
Idéal pour les clients qui souhaitent disposer d’un conseil complet en matière de portefeuille.
En prenant comme base la stratégie de placement établie avec vous, votre conseiller à la clientèle personnel vous accompagne dans l’évolution globale de votre patrimoine. Si une action est requise, votre conseiller à la clientèle prend contact avec vous. Vous décidez vous-même si vous souhaitez mettre en œuvre nos recommandations. Par ailleurs, vous profitez d’une taxe forfaitaire pour votre formule de conseil, qui comprend toutes les transactions.
Indemnité de distribution
À la fin de chaque année, la Baloise Bank SoBa rembourse intégralement et de sa propre initiative les éventuelles indemnités de distribution aux clients par bonification sur le compte (ces opérations de crédit ne peuvent pas être effectuées sur les comptes Invest Épargne 3 ou sur les comptes de libre passage). De plus amples informations sont disponibles sur: www.baloise.ch/retrocessions.
