Prévoyance & patrimoine

Planification de la retraite et planification financière

Épargne, prévoyance, assurance – s’occuper de sa situation financière est toujours une bonne chose. En effet, une planification financière et une planification de la retraite apportent une sécurité financière et permettent une plus grande sérénité, maintenant et à la retraite.

Sécurité financière – aujourd’hui et demain

Beaucoup de personnes ont du mal à se pencher sur leurs finances. Encore davantage lorsqu’il s’agit de planifier l’avenir. Pourtant, cette démarche ne comporte que des avantages: le fait de connaître et de planifier sa situation financière permet de vivre plus sereinement. Il est donc judicieux d’envisager une planification financière ainsi qu’une planification de la retraite, qui apporteront toutes deux de la sécurité. De la sécurité, nous en avons tous besoin.

Une vie sous le signe de la sécurité et de la clairvoyance

Qui sait de quoi demain sera fait. L’avenir est incertain et nous réserve à tous des défis que nous ne pouvons ni prédire ni planifier. Mais nous pouvons nous protéger – pour une grande part du moins. En effet, de nombreuses inquiétudes se multiplient et pèsent encore davantage en cas de difficultés financières. Aussi, pour profiter de la vie avec clairvoyance, il convient d’examiner et de planifier sa situation financière – pour aujourd’hui et pour demain. Comment y parvenir? À l’aide d’une planification financière individuelle et d’une planification de la retraite adaptée à vos besoins.

Planification financière

Pour votre sécurité financière, maintenant et après

De nombreuses décisions s’imposent dans la vie. Certaines sont insignifiantes, d’autres ont une grande portée. En ce qui concerne les finances, notamment, la prudence est de mise. Les décisions prises à ce sujet ont des conséquences pour l’avenir. Et comme celui-ci est incertain, mieux vaut au moins assurer sa situation financière. En optant pour une planification financière, vous prenez les bonnes décisions. Elle répond aux questions telles que: puis-je réaliser mes souhaits et mes objectifs d’un point de vue financier? Comment puis-je optimiser ma situation financière? Quelles possibilités s’offrent à moi dans ma prochaine étape de vie?

 

Avantages d’une planification financière

  • Vous connaissez les différentes possibilités qui s’offrent à vous. Vous avez ainsi toutes les clés en main pour prendre les bonnes décisions.
  • Vous obtenez un aperçu de l’évolution de vos finances personnelles pour les prochaines années.
  • Vous recevez un plan de conduite précis pour la mise en œuvre des actions prévues.
  • Votre conseiller financier et votre conseiller à la clientèle mettent toutes leurs compétences à votre service pour vous accompagner tout au long du processus de planification.

Planification de la retraite

La base parfaite pour les décisions concernant la retraite

La perspective de la retraite est souvent réjouissante: avoir enfin plus de temps – pour les loisirs, les petits-enfants, un voyage tant attendu, la farniente. Toutefois, elle soulève tout autant d’incertitudes et d’interrogations: puis-je rester dans mon logement en propriété jusqu’à un âge avancé? Puis-je maintenir mon niveau de vie après le départ à la retraite? Comment dois-je investir au mieux mon argent durant la retraite? Et quand vais-je me retirer de la vie professionnelle? Quoi qu’il en soit, la retraite pose de nombreuses questions. Il n’est pas si simple de prendre les bonnes décisions. Il est donc essentiel de se pencher sérieusement sur cet événement important – le plus tôt sera le mieux.

 

Avantages d’une planification de la retraite

  • Vous obtenez un aperçu de votre situation financière à la retraite.
  • Vous recevez une base personnelle pour prendre des décisions importantes en vue de votre retraite.
  • Vous savez si vous pourrez rester dans votre logement en propriété jusqu’à un âge avancé.
  • Vous savez comment investir au mieux votre argent pour atteindre vos objectifs.
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