Planification de la retraite

La retraite est une étape importante dans votre vie et vous offre de nombreuses libertés. En revanche, si vous ne vous protégez pas correctement, vous pouvez rapidement vous retrouver en difficulté financière. En effet, l’arrêt de l’activité professionnelle implique une baisse du revenu. La seule rente ne suffit pas à maintenir le niveau de vie. Il est donc primordial de s’occuper suffisamment tôt de sa retraite. Notre planification de la retraite convient parfaitement à cet effet.

La perspective de la retraite est souvent réjouissante: avoir enfin plus de temps – pour les loisirs, les petits-enfants, un voyage tant attendu, la farniente. Toutefois, elle soulève tout autant d’incertitudes et d’interrogations: puis-je rester dans mon logement en propriété jusqu’à un âge avancé? Puis-je maintenir mon niveau de vie après le départ à la retraite? Comment dois-je investir au mieux mon argent durant la retraite? Et quand vais-je me retirer de la vie professionnelle? Quoi qu’il en soit, la retraite pose de nombreuses questions. Il n’est pas si simple de prendre les bonnes décisions. Il est donc essentiel de se pencher sérieusement sur cet événement important – le plus tôt sera le mieux.

Nous vous tendons la main et vous accompagnons sur cette voie. Dans le cadre d’un conseil global, nous répondons à toutes vos questions sur la retraite. Ce faisant, vous bénéficiez de notre expertise combinée dans les domaines de l’assurance, de la prévoyance et du patrimoine, ainsi que d’une formule complète sans souci: notre planification de la retraite comprend deux entretiens de conseil et l’élaboration d’un plan d’actions avec des recommandations.

Autre avantage: nos conseillers à la clientèle analysent vos besoins, mais vous aident également à choisir la stratégie de placement appropriée ainsi qu’à optimiser votre situation fiscale et font appel, si besoin, à des spécialistes techniques en matière de régime matrimonial et droit des successions ou de relève en entreprise.