Prévoyance & patrimoine

Prévoyance patrimoniale

Compte de prévoyance, planification de la retraite, planification des finances, compte de libre passage, investir avec un conseiller: différentes options s’offrent à vous pour votre prévoyance patrimoniale. Peu importe la solution, ce qui compte, c’est de prévoir. C’est le seul moyen de vous mettre à l’abri financièrement à la retraite et de payer moins d’impôts.

La prévoyance pour la sécurité financière dans toutes les situations de la vie

Ici un café, là un billet de train, là encore une nouvelle paire de chaussures: on dépense constamment de l’argent. À cela s’ajoutent les charges fixes, comme le loyer, l’entretien et les denrées alimentaires. La vie est chère. Ainsi, à tout moment, il est judicieux d’avoir une vue d’ensemble précise de votre situation financière, non seulement pour aujourd’hui, mais aussi et surtout pour demain. En vieillissant, vos finances évoluent. Votre salaire habituel disparaît. La prévoyance est de mise – et le plus tôt sera le mieux. Il existe ici différentes possibilités.  

Compte de prévoyance INVEST Épargne 3 – pilier 3a

Garantir le niveau de vie à la retraite et payer moins d’impôts

L’avenir est incertain, il est difficile de s’y préparer. Il peut vite être source d’inquiétude et d’anxiété, surtout à propos de vos ressources financières à l’âge de la retraite. Celles-ci sont justifiées: les montants issus des 1er et 2e piliers ne suffisent pas pour conserver le niveau de vie auquel vous êtes habitué. La solution, c’est notre compte de prévoyance INVEST Épargne 3. Il vous aide à maintenir votre niveau de vie dans le cadre du pilier 3a pour profiter d’une retraite sans soucis financiers. En parallèle, vous faites des économies d’impôts et bénéficiez d’un taux d’intérêt préférentiel sur votre avoir d’épargne versé.

Même les personnes à revenus moyens disposent de solutions pour payer moins d’impôts tout en constituant leur prévoyance vieillesse. Les petits ruisseaux font les grandes rivières
Famille Häfliger
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Planification financière

Pour votre sécurité financière, maintenant et après

De nombreuses décisions s’imposent dans la vie. Certaines sont insignifiantes, d’autres ont une grande portée. En ce qui concerne les finances, notamment, la prudence est de mise. Les décisions prises à ce sujet ont des conséquences pour l’avenir. Et comme celui-ci est incertain, mieux vaut au moins assurer sa situation financière. En optant pour une planification financière, vous prenez les bonnes décisions. Elle répond aux questions telles que: puis-je réaliser mes souhaits et mes objectifs d’un point de vue financier? Comment puis-je optimiser ma situation financière? Quelles possibilités s’offrent à moi dans ma prochaine étape de vie? 

Planification de la retraite

La base parfaite pour les décisions concernant la retraite

La perspective de la retraite est souvent réjouissante: avoir enfin plus de temps – pour les loisirs, les petits-enfants, un voyage tant attendu, la farniente. Toutefois, elle soulève tout autant d’incertitudes et d’interrogations: puis-je rester dans mon logement en propriété jusqu’à un âge avancé? Puis-je maintenir mon niveau de vie après le départ à la retraite? Comment dois-je investir au mieux mon argent durant la retraite? Et quand vais-je me retirer de la vie professionnelle? Quoi qu’il en soit, la retraite pose de nombreuses questions. Il n’est pas si simple de prendre les bonnes décisions. Il est donc essentiel de se pencher sérieusement sur cet événement important – le plus tôt sera le mieux.

Un bon aperçu des possibilités financières apporte de la sécurité.
Stefan Ganzoni
Technicien en bâtiment en préretraite
Comment nous avons aidé Stefan Ganzoni

Compte de libre passage

Une solution intermédiaire intéressante pour votre avoir de caisse de pension

La vie peut parfois amener des changements de situation, comme un long séjour à l’étranger, une maternité prolongée ou une formation continue. Bien souvent, de tels changements nécessitent d’abandonner temporairement ou définitivement son activité lucrative, sans que les prestations de vieillesse ne soient exigibles. Un changement de vie implique par conséquent un changement de vos finances relatives à la caisse de pension. En effet, si vous quittez un employeur, vous quittez également la caisse de pension affiliée. Si vous n’en retrouvez pas immédiatement une autre, vous devrez verser votre avoir de prévoyance sur un compte de libre passage. C’est également le cas si vous passez à une activité indépendante. Un compte de libre passage conserve votre épargne de prévoyance dans le cadre du deuxième  pilier.

Investir avec un conseiller

Nous conseillons, vous décidez

Obligations, actions, immobilier – les possibilités d’investissement ne manquent pas. Les objectifs d’investissement et les types d’investisseurs sont tout aussi variés: suivez-vous votre propre stratégie de placement et prenez-vous la plupart de vos décisions vous-même en matière d’investissement? Souhaitez-vous un conseil complet en matière de portefeuille? Ou bien souhaitez-vous confier l’entière gestion de votre portefeuille à un professionnel? Nous vous accompagnons dans tous les cas – du conseil professionnel en titres individuels au mandat de gestion de fortune complète. Choisissez la solution qui vous convient parmi trois formules de prestations transparentes et clairement échelonnées.

Prendre rendez-vous pour un conseil personnalisé

  • Avec le compte de prévoyance INVEST Épargne 3, conservez votre niveau de vie à la retraite et payez moins d’impôts
  • Avec la planification de la retraite, préparez une retraite sereine et sûre
  • Avec la planification financière, assurez votre sécurité financière, maintenant et à l’avenir
  • Avec un compte de libre passage, vous maintenez votre couverture de prévoyance dans le cadre du deuxième pilier, même pendant une période de transition
  • Avec un conseiller en placements professionnel, investissez correctement et judicieusement

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