Gli innovativi veicoli di investimento LPP Mix Dynamic Allocation 0-40 e 0-80* sono in grado di sfruttare con maggiore efficacia le opportunità offerte dai mercati finanziari. Si rivolgono sia agli investitori che prediligono una strategia conservativa sia a quelli che perseguono una strategia dinamica e rappresentano una valida alternativa ai nostri veicoli di previdenza classici.
Dall’inizio del 2017, la soluzione di previdenza LPP Mix Dynamic Allocation 0-40 consente agli investitori privati di approfittare della strategia di investimento dinamica. Dal novembre 2018 è disponibile la soluzione LPP Mix Dynamic Allocation 0-80* che consente una quota azionaria nettamente superiore, fino all’80%.
*Possibile superamento della quota di capitale proprio secondo BVV2
Le due soluzioni di previdenza perseguono una strategia di investimento dinamica e quindi non attuano una ripartizione statica del patrimonio. Questa soluzione di previdenza investe soprattutto in azioni, obbligazioni e immobili svizzeri. L’orientamento dinamico permette di reagire alle tendenze del mercato in modo flessibile nel corso dell’anno civile: in caso di perduranti tendenze al rialzo si sfruttano le opportunità dei mercati finanziari, mentre in caso di perduranti tendenze al ribasso è possibile limitare le perdite.
All’inizio dell’anno entrambi i veicoli di investimento presentano una quota azionaria piuttosto modesta. Contemporaneamente sono attuati investimenti ad alto potenziale, ad esempio in fondi immobiliari e società di partecipazione immobiliari, in obbligazioni ad alto rendimento e nei cosiddetti investimenti alternativi. A titolo compensativo questi vengono integrati con investimenti in fondazioni d’investimento immobiliari, obbligazioni svizzere e liquidità con fluttuazioni di corso relativamente basse.