Consulenza sul pilastro 3a: state regalando imposte e rendimenti?
Ottenete di più dal pilastro 3a e risparmiate sulle imposte, garantendovi al contempo una previdenza sicura, con la nostra consulenza gratuita.
- Panoramica di tutte le soluzioni 3a
- Banca e assicurazione da un’unica fonte
- Consulenza flessibile e non vincolante
- Risparmio fiscale: per ogni versamento di CHF 1'000 risparmiate tra i CHF 200 e i CHF 400 sulle imposte, a seconda del cantone e del reddito.
- Ottimizzare il rendimento: scoprite come ottenere rendimenti nettamente superiori su 20-30 anni rispetto a un conto 3a classico anche solo con una strategia a basso rischio.
- Preparazione al prelievo: risparmiate sulle imposte anche in pensione grazie al prelievo scaglionato da più conti.
- Ottenere chiarezza: capite in modo semplice e chiaro quale soluzione 3a si adatta davvero alle vostre esigenze di sicurezza.
Il vostro reddito cresce, ma anche il costo della vita aumenta. Tra vita quotidiana (familiare) e obiettivi personali quali carriera, viaggi o il sogno di una casa propria rimane poco tempo per occuparsi di temi finanziari complessi.
Eppure sapete che il pilastro 3a è molto più di un semplice conto di risparmio. Titoli, assicurazioni sulla vita, prelievi scaglionati: le possibilità sono tante, ma a volte rischiano di generare confusione. Cosa è davvero sensato? Quali rischi potete assumervi? E come trovare il giusto equilibrio tra sicurezza e rendimento senza essere esperti di finanza?
Il nostro studio mostra che circa il 40% degli over 65 organizzerebbe la propria pianificazione pensionistica in modo diverso o in anticipo. Non perdete questa opportunità: la giusta strategia 3a fa la differenza a qualsiasi età – che abbiate 30, 40 o 50 anni. Sfruttate il tempo a vostro favore.
Nella nostra consulenza sul pilastro 3a potrete conoscere tutti i vantaggi e gli svantaggi delle diverse opzioni 3a.
Discuteremo insieme dei vostri progetti, del vostro budget e delle vostre esigenze di sicurezza. Avete già un conto del pilastro 3a – o magari più di uno? Quali sono i vostri obiettivi? Insieme faremo chiarezza sulla vostra situazione iniziale.
Il risultato: una base solida per la vostra strategia 3a personale.
Otterrete una panoramica completa di tutte le opzioni del pilastro 3a: dal conto sicuro, alle soluzioni di investimento bilanciate, fino al prelievo scaglionato. In modo semplice e chiaro scoprirete vantaggi e svantaggi di ciascuna opzione.
Il risultato: piena trasparenza su tutte le varianti e le loro differenze.
Con queste conoscenze potrete valutare se e quale soluzione fa al caso vostro. Risponderemo alle vostre ultime domande e vi forniremo assistenza per un’eventuale implementazione, se lo desiderate.
Il risultato: avrete tutte le informazioni sulla vostra soluzione 3a personalizzata e potrete decidere autonomamente se procedere.
Il vostro tempo è prezioso. Per questo, possiamo fornirvi consulenza dove e quando preferite: a domicilio, online oppure presso una delle nostre sedi. Grazie ad appuntamenti flessibili, anche al di fuori dell’orario d’ufficio, potrete integrare facilmente la pianificazione previdenziale nella vostra routine quotidiana.
Riuniamo competenze bancarie e assicurative in un’unica azienda. Questo per voi significa:
- Un interlocutore personale per entrambi i settori
- Soluzioni sapientemente abbinate tra loro
- Niente consigli contraddittori
- Meno incontri e più tempo per le cosa che contano veramente
Affidatevi alle competenze di uno dei maggiori amministratori patrimoniali della Svizzera. Da oltre 160 anni aiutiamo le persone ad assicurare il proprio futuro finanziario. Ci serviamo di queste competenze per sviluppare la vostra strategia in modo efficace e sostenibile nel tempo.
Basta un semplice colloquio per trovare la vostra previdenza ottimale.
La nostra consulenza è completamente gratuita e non vincolante. Serve a conoscerci e a farvi scoprire quale potenziale si cela nella vostra previdenza.
A seconda del cantone e del reddito, potete risparmiare tra CHF 200 e CHF 400 di imposte ogni CHF 1'000 versati. Con il versamento massimo di CHF 7'258, il risparmio fiscale può superare i CHF 2'800. In altre parole: quei soldi li mettete da parte per voi, non per l’autorità fiscale.
La nostra consulenza è incentrata su di voi e sui vostri obiettivi. Grazie alle nostre competenze bancarie e assicurative, possiamo individuare la soluzione più adatta a voi senza privilegiare un settore rispetto a un altro. Si tratta di un’analisi onesta della vostra situazione personale.
Se disponete di più conti 3a, potete effettuare prelievi in anni diversi. In questo modo interrompete la progressività dell’imposizione fiscale e pagate meno imposte, risparmiando diverse migliaia di franchi al momento del prelievo.
No, non è necessario. Insieme definiamo una strategia che rispetti le vostre esigenze di sicurezza. Spesso la soluzione ideale è un mix equilibrato. La decisione finale, però, spetta a voi – con tutte le informazioni a disposizione.
Assolutamente sì. Anno dopo anno potete risparmiare sulle imposte. Inoltre, più lungo è l’orizzonte di investimento, maggiori sono le opportunità di rendimento. Anche con un orizzonte più breve, la strategia giusta può fare una notevole differenza.
È semplicissimo. La nostra newsletter le fornisce regolarmente nuovi contenuti sulla previdenza privata e una pratica checklist direttamente nella sua casella di posta elettronica.