Säule-3a-Beratung: Verschenken Sie Steuern und Rendite?
Holen Sie mehr aus der Säule 3a heraus und sparen Sie Steuern, während Sie gleichzeitig sicher vorsorgen – mit unserer kostenlosen Beratung.
- Alle 3a-Lösungen im Überblick
- Bank und Versicherung aus einer Hand
- Zeitlich flexible und unverbindliche Beratung
- Steuern sparen: Pro 1'000 Franken Einzahlung sparen Sie zwischen 200 und 400 Franken Steuern – je nach Kanton und Einkommen.
- Rendite optimieren: Erfahren Sie, wie Sie auch mit einer risikoarmen Strategie über 20 bis 30 Jahre deutlich mehr erreichen als mit einem klassischen 3a-Konto.
- Bezug vorbereiten: Sparen Sie auch bei der Pensionierung zusätzlich Steuern durch den gestaffelten Bezug von mehreren Konten.
- Klarheit gewinnen: Verstehen Sie einfach und ohne Fachjargon, welche 3a-Lösung wirklich zu Ihrem Sicherheitsbedürfnis passt.
Ihr Einkommen wächst, aber die Lebenskosten steigen mit. Zwischen (Familien-)Alltag und persönlichen Zielen wie Karriere, Reisen oder dem Traum vom Eigenheim bleibt kaum Zeit, um sich komplexen Finanzthemen zu widmen.
Gleichzeitig wissen Sie: Die Säule 3a ist mehr als nur ein Sparkonto. Wertschriften, Lebensversicherungen, gestaffelter Bezug – die Möglichkeiten sind vielfältig, manchmal aber auch verwirrend. Was ist wirklich sinnvoll? Welche Risiken können Sie eingehen? Und wie finden Sie die richtige Balance zwischen Sicherheit und Rendite, ohne ein Finanzprofi zu sein?
Unsere aktuelle Studie zeigt: Rund 40% der über 65-Jährigen würden ihre Pensionsplanung anders oder früher angehen. Lassen Sie sich diese Chance nicht entgehen. Denn die richtige 3a-Strategie macht in jedem Alter einen Unterschied – egal, ob Sie 30, 40 oder 50 Jahre alt sind. Nutzen Sie deshalb die Zeit, die Ihnen noch bleibt.
In unserer Säule-3a-Beratung lernen Sie alle Vor- und Nachteile der verschiedenen 3a-Optionen kennen.
Gemeinsam besprechen wir Ihre Pläne, Ihr Budget und Ihr Sicherheitsbedürfnis. Haben Sie bereits ein Säule-3a-Konto oder sogar mehrere? Was sind Ihre Ziele? Wir schaffen Klarheit über Ihre Ausgangslage.
Das Ergebnis: Eine fundierte Grundlage für Ihre persönliche 3a-Strategie.
Sie erhalten einen Überblick über alle Möglichkeiten der Säule 3a: vom sicheren Konto über ausgewogene Anlagelösungen bis hin zum gestaffelten Bezug. So verstehen Sie die Vor- und Nachteile jeder Option – einfach und verständlich.
Das Ergebnis: Volle Transparenz über alle Varianten und ihre Unterschiede.
Mit diesem Wissen können Sie einschätzen, ob und welche Lösung für Sie interessant sein könnte. Wir beantworten Ihre letzten Fragen und unterstützen Sie bei einer allfälligen Umsetzung – wenn Sie das wünschen.
Das Ergebnis: Sie erhalten alle Informationen zu Ihrer individuellen 3a-Lösung und entscheiden selbst, ob Sie aktiv werden möchten.
Ihre Zeit ist kostbar. Deshalb beraten wir Sie, wann und wo Sie möchten: bei Ihnen zu Hause, an einem unserer Standorte oder online. Dank flexibler Termine, auch ausserhalb der Bürozeiten, lässt sich Ihre Vorsorgeplanung einfach in Ihren Alltag integrieren.
Wir vereinen Bank- und Versicherungskompetenz in einem Unternehmen. Für Sie bedeutet das:
- Eine persönliche Ansprechperson für beide Bereiche
- Aufeinander abgestimmte Lösungen
- Keine widersprüchlichen Empfehlungen
- Weniger Termine und mehr Zeit für das, was Ihnen noch wichtiger ist
Vertrauen Sie auf die Kompetenz eines der grössten Vermögensverwalter der Schweiz. Seit über 160 Jahren helfen wir Menschen dabei, ihre finanzielle Zukunft zu sichern. Diese Expertise nutzen wir, um Ihre langfristig wirksame Strategie zu entwickeln.
Sie sind nur noch ein Gespräch von Ihrer optimalen Vorsorge entfernt.
Unsere Beratung ist für Sie vollkommen kostenlos und unverbindlich. Es dient dazu, dass wir uns gegenseitig kennenlernen und wir Ihnen aufzeigen können, welches Potenzial in Ihrer Vorsorge steckt.
Je nach Kanton und Einkommen können Sie pro 1'000 Franken Einzahlung zwischen 200 und 400 Franken Steuern sparen. Bei der maximalen Einzahlung von 7'258 Franken können das über 2'800 Franken Steuerersparnis pro Jahr sein. Geld, das Sie sich selbst statt der Steuerbehörde zahlen.
Bei unserer Beratung stehen Sie und Ihre Ziele im Mittelpunkt. Da wir Bank- und Versicherungskompetenz haben, können wir die für Sie beste Lösung suchen, ohne einen Bereich bevorzugen zu müssen. Es geht um eine ehrliche Analyse Ihrer individuellen Situation.
Wenn Sie mehrere 3a-Konten besitzen, können Sie diese in verschiedenen Jahren beziehen. So brechen Sie die Steuerprogression und zahlen weniger Steuern. Dadurch können Sie beim Bezug nochmals mehrere tausend Franken sparen.
Nein, das müssen Sie nicht. Gemeinsam finden wir eine Strategie, die zu Ihrem Sicherheitsbedürfnis passt. Oft ist eine ausgewogene Mischung optimal. Aber diese Entscheidung treffen Sie selbst, basierend auf vollständigen Informationen.
Ja, auf jeden Fall. Sie können Jahr für Jahr Steuern sparen. Hinzu kommt: Je länger der Anlagehorizont, desto grösser die Chance auf mehr Rendite. Aber auch bei einem kürzeren Anlagehorizont kann die richtige Strategie einen spürbaren Unterschied machen.
Wir machen es Ihnen ganz einfach. Unser Newsletter liefert Ihnen regelmässig neue Inhalte zur privaten Vorsorge und eine praktische Checkliste – direkt in Ihr Postfach.