Placements avec conseiller

Un interlocuteur attitré
Guide/Guide All-in en détail
Vue d’ensemble de nos tarifs

En optant pour l’une de nos formules de conseil, vous bénéficiez d’un interlocuteur attitré et d’un regard professionnel sur vos placements. Vous déterminez l’intensité du suivi et prenez vous-même les décisions de placement.

Nous conseillons, vous décidez

C’est décidé, vous prenez vos placements en mains! Vous souhaitez vous impliquer personnellement dans cette démarche et prendre vous-même toutes les décisions relatives à vos investissements.

Certes, vous vous intéressez aux marchés financiers. Vous souhaitez néanmoins être accompagné par un partenaire de confiance et bénéficier d’un regard professionnel sur vos placements. Nos formules de conseil vous offrent la sécurité recherchée.

Prendre rendez-vous

Un interlocuteur attitré pour vos placements

Vous prenez vous-même vos décisions d’investissement. Cependant, un conseiller se tient à votre disposition pour vous fournir un avis professionnel sur vos placements.

Vous avez un interlocuteur attitré, qui vous connaît et vous suit sur la durée.
Vous recevez des conseils professionnels au sujet des titres et des transactions.
Vous avez accès aux informations boursières et aux recommandations de placement de Baloise.

Votre conseiller vous accompagne également dans l’élaboration de votre stratégie de placement, assure un suivi régulier de votre portefeuille et vous propose des recommandations d’investissement.

La formule qui vous convient

Vous choisissez l’intensité du suivi dont vous souhaitez bénéficier. Du conseil ponctuel au mandat de gestion de fortune, vous définissez le rôle que nous jouons et l’autonomie dont vous disposez.

Guide: un conseil global pour votre portefeuille

Vous vous intéressez aux marchés financiers et voulez participer activement à toutes les décisions de placement.

Vous désirez être accompagné dans la définition de votre stratégie de placement et souhaitez que votre conseiller vous soumette activement des recommandations. Avec la formule Guide, vous bénéficiez d’un conseil global pour votre portefeuille, mais prenez vous-même toutes les décisions de placement.

Avec l’option «Guide all-in», vous profitez en outre d’une taxe forfaitaire pour les transactions.

Vous préférez déléguer la gestion de vos placements à un expert?

Informez-vous sur notre mandat de gestion de fortune

Vue d’ensemble de nos tarifs

Le tableau ci-dessous vous présente les prestations incluses dans notre formule de conseil Guide – de manière concise, transparente et adaptée à vos besoins.

Prestations	Guide / Guide All-in
Conseil	Conseil complet relatif au portefeuille
Élaboration du profil client	✓
Conseil relatif aux transactions	✓
Analyse de portefeuille et recommandations	✓
Vérification du caractère approprié	✓
Vérification de l’adéquation	✓
Administration du dépôt	✓
Compte de titres	sur demande
Entretien de développement	✓
Relevé de fortune	semestriel
Transactions	Guide: tarif de courtage −20 % Guide All-in: inclus
Attestation de performance	✓
Relevé fiscal	✓
Conservation actions nominatives de la Baloise	gratuit

Aperçu des prix de nos paquets

Pour vous simplifier la vie, voici une comparaison des prestations de nos deux formules de conseil Assist et Guide. Nos conseillers se tiennent à votre disposition pour vous aider à choisir la formule qui vous correspond.

	Guide	Guide All-in
Jusqu’à 500'000 CHF	0,58% par an	0,82% par an
Jusqu’à 2 Mio. CHF	0,48% par an	0,72% par an
Jusqu’à 5 Mio. CHF	0,36% par an	0,60% par an
Jusqu’à 10 Mio. CHF	0,30% par an	0,54% par an
Frais de transaction	-20% sur le tarif de courtage	inclus *
Relevé fiscal	inclus	inclus
Attestation de performance	inclus	inclus