Conseil en placement pour vos objectifs personnels
Constitution de patrimoine professionnelle grâce à un conseil en placement indépendant. Pour des décisions de placement éclairées à des coûts transparents.
- Interlocutrice ou interlocuteur personnel
- Choix indépendant des produits
- Expertise en placements institutionnels pour vous
Notre conseil en placement «Guide», indépendant des produits, est idéal pour les particuliers fortunés qui souhaitent prendre eux-mêmes leurs décisions de placement tout en bénéficiant d’un soutien professionnel en matière d’analyse et de stratégie.
La particularité de notre conseil: les objectifs de vie et besoins personnels des investisseurs sont au cœur de la stratégie de placement individuelle. Nous recommandons les meilleurs produits pour atteindre les objectifs, quel que soit le prestataire.
Vous bénéficiez ainsi de l’expertise de l’un des grands gérants de fortune de Suisse et d’une interlocutrice ou d’un interlocuteur personnel qui connaît parfaitement vos objectifs et vous conseille sur le long terme. De plus, vous avez accès à des produits de placement institutionnels. Nos honoraires annuels s’élèvent à 0,82% de l’investissement.
Profitez des connaissances de notre équipe d’expert·es en placement expérimenté·es. Vous prenez ainsi des décisions fondées et ciblées pour vos placements financiers.
Votre stratégie personnelle est vraiment adaptée à vos objectifs de vie et à vos besoins, que vous souhaitiez placer votre argent en privilégiant la sécurité ou que vous soyez prêt·e à prendre des risques.
Nos expert·es en placement observent en permanence les marchés financiers et vous informent à temps des changements et des risques importants. Vous pouvez ainsi décider en connaissance de cause si vous souhaitez adapter votre portefeuille.
Les frais de conseil annuels s’élèvent à 0,82% de la valeur du portefeuille et comprennent 24 transactions gratuites. Chaque transaction supplémentaire coûte 30 francs. Ainsi, vous savez toujours ce que vous payez.
Vous pouvez utiliser des produits de placement normalement réservés aux grands investisseurs institutionnels.
Votre conseillère ou conseiller personnel connaît vos objectifs et adapte si nécessaire la stratégie à l’évolution de vos objectifs de vie.
Au cours d’un entretien de conseil de 30 minutes, nous vous montrons comment nous élaborons une stratégie de placement adaptée sur la base de vos objectifs de vie, sans engagement bien sûr.
Vous prenez vous-même toutes les décisions de placement, à votre rythme et sans stress. Nous vous fournissons des recommandations de placement professionnelles à cet effet. Découvrez les prestations concrètes que vous pouvez attendre de notre entretien de conseil basé sur les honoraires.
Nos expert·es en placement composent votre portefeuille en fonction de votre stratégie individuelle. Pour ce faire, nous utilisons également des instruments de placement institutionnels qui sont normalement à la disposition des caisses de pension et des grands investisseurs. Vous élargissez ainsi considérablement votre univers de placement.
Notre équipe surveille quotidiennement les marchés financiers et votre portefeuille. En cas d’évolution importante du marché, nous vous fournissons des recommandations d’action avisées. Mais c’est vous qui prenez la décision finale.
Nous vous reversons intégralement toutes les commissions et tous les remboursements de frais que nous recevons de la part de prestataires tiers. Vous bénéficiez ainsi d’un conseil indépendant et sans commission.
Vous accordez de l’importance à la durabilité? Nous développons alors pour vous une stratégie de placement conforme aux critères ESG. Nous appliquons des critères d’exclusion stricts pour les secteurs problématiques et sélectionnons les entreprises les plus durables selon le principe best in class. Vous investissez ainsi dans des entreprises d’avenir et contribuez à une économie plus durable sans renoncer au rendement.
Notre conseil en placement, indépendant des produits, vous recommande les solutions de placement adaptées à votre stratégie de placement individuelle. Pour une constitution de patrimoine professionnelle et un entretien de conseil sans commission.
Alors que d’autres conseillers en placement commencent par vous demander votre profil de risque, nous plaçons vos objectifs de vie personnels au centre de la stratégie de placement. Grâce à notre outil innovant Baloise Life Advice (BLA), nous déterminons ensemble vos besoins de manière systématique. Parallèlement, nous analysons combien d’argent vous pouvez et souhaitez investir et quand. Il en résulte une image réaliste de vos projets et de votre situation financière.
Nous élaborons avec vous une stratégie de placement sur mesure qui repose sur vos objectifs. À l’aide de notre outil BLA, nous analysons votre capacité de risque et votre propension au risque et vous proposons ensuite l’un des cinq profils de risque. L’éventail va du profil axé sur la sécurité avec des revenus stables au profil axé sur le risque avec des opportunités de rendement plus élevées, en passant par le profil équilibré pour la constitution d’un patrimoine à long terme. C’est vous qui prenez la décision finale concernant votre stratégie.
Notre indépendance se concrétise ainsi: nous vous recommandons exclusivement les classes d’actifs qui correspondent le mieux à votre stratégie de placement. À cet effet, nous misons délibérément sur des prestataires provenant de l’ensemble du marché et pas seulement sur nos propres produits. Vous obtenez des explications claires sur le fonctionnement, les opportunités et les risques de chaque solution de placement. Et vous gardez à tout moment le contrôle sur toutes les décisions de placement.
Votre conseillère ou conseiller personnel et notre équipe d’experts en placement surveillent en permanence votre portefeuille et la situation des marchés. En cas d’évolutions importantes, nous vous soumettons de manière proactive des propositions de placement fondées, adaptées à votre stratégie individuelle.
Nous discutons régulièrement de l’évolution de votre portefeuille et de votre situation. Y a-t-il un potentiel d’optimisation ou vos objectifs ont-ils changé? Envisagez-vous de construire une maison? Ou votre retraite approche-t-elle? Nous adaptons votre stratégie de placement financier en conséquence, afin qu’elle corresponde toujours à votre vie actuelle.
Pour 0,82% de la valeur de votre portefeuille par an, vous bénéficiez d’un suivi professionnel complet avec une interlocutrice ou un interlocuteur personnel, d’un suivi continu de votre portefeuille, de recommandations de placement et de 24 transactions gratuites par an. Chaque transaction supplémentaire coûte 30 francs. Les frais minimums mensuels s’élèvent à 50 francs. Tout est transparent et il n’y a pas de frais cachés.
Le conseil en placement Baloise est idéal pour les particuliers fortunés. Vous bénéficiez en effet d’un conseil personnalisé, d’un suivi continu de votre portefeuille et de recommandations indépendantes des produits de notre équipe d’expert·es en placement expérimentés. De plus, vous avez accès à des produits de placement institutionnels normalement réservés aux grands investisseurs.
Le conseil en placement Baloise est totalement indépendant des produits. Les client·es ne reçoivent que des recommandations de produits qui correspondent le mieux à leur profil de placement individuel. Nous contrôlons tous les produits selon des critères clairement définis, indépendamment du prestataire. Nous tenons compte de critères tels que la qualité, le coût et l’adéquation à la stratégie concernée. Les propres produits de Baloise ne sont utilisés que lorsqu’ils correspondent de manière optimale à la stratégie choisie. L’indépendance est au cœur du conseil en placement Baloise.
Le conseil en placement Baloise coûte 0,82% de la valeur du portefeuille par an. Ces honoraires comprennent une interlocutrice ou un interlocuteur personnel, la constitution et le suivi continu de votre portefeuille par une équipe expérimentée de professionnels de l’investissement, des recommandations indépendantes des produits et 24 transactions gratuites par an. Chaque transaction supplémentaire coûte 30 francs et les frais minimums mensuels s’élèvent à 50 francs.
Baloise Life Advice est un outil de conseil numérique innovant, développé en collaboration avec le professeur Enrico De Giorgi de l’Université de Saint-Gall. Contrairement aux approches traditionnelles de conseil en placement, les objectifs personnels sont ici mis au premier plan.
Une conseillère ou un conseiller personnel guide les clientes et clients de manière interactive à travers une analyse systématique de tous les domaines importants de leur vie. Les objectifs personnels et financiers, la situation financière actuelle, le profil de risque individuel et les plans de placement concrets sont déterminés et évalués.
Une stratégie de placement individuelle est élaborée sur la base de cette analyse complète. La stratégie est adaptée non seulement à la capacité de risque et à la propension au risque, mais aussi aux objectifs de vie des client·es. Cela permet de constituer un patrimoine de manière plus globale et plus ciblée.
Ensemble, nous développons votre stratégie de placement individuelle à partir de vos objectifs de vie. Vous profitez ainsi des recommandations de placement de l’un des plus grands gérants de fortune de Suisse.