Consulenza in investimenti per i vostri obiettivi di vita
Costituzione patrimoniale professionale con consulenza indipendente. Per decisioni di investimento fondate e a costi trasparenti
- Interlocutore personale
- Scelta indipendente del prodotto
- Esperienza in investimenti istituzionali
“Guide”, la nostra consulenza in investimenti indipendente dai prodotti, è l’ideale per privati facoltosi che desiderano prendere da soli le loro decisioni di investimento ma che richiedono tuttavia un supporto professionale per analisi e strategia.
La particolarità della nostra consulenza: gli obiettivi di vita e le esigenze personali di investitrici e investitori sono al centro della strategia di investimento personalizzata. Consigliamo i prodotti migliori per i vostri obiettivi, indipendentemente dal fornitore.
Così approfittate dell’esperienza di uno dei più grandi amministratori patrimoniali svizzeri e di una persona di riferimento dedicata che conosce a fondo i vostri obiettivi e vi fornisce consulenza sul lungo termine. Inoltre ricevete accesso a prodotti di investimento istituzionali. Il nostro onorario annuo ammonta allo 0,82% dell’investimento.
Beneficiate delle conoscenze specialistiche del nostro team composto da esperte e esperti in investimenti. Così facendo potete prendere decisioni fondate e mirate per il vostro investimento finanziario.
La vostra strategia personale è calibrata in base ai vostri obiettivi di vita e alle vostre esigenze. Non importa se volete investire in vostri soldi in modo orientato alla sicurezza o propenso al rischio.
Le nostre esperte e i nostri esperti in investimenti monitorano costantemente i mercati finanziari e vi informano per tempo delle modifiche importanti e dei rischi. Così potete decidere in modo fondato se desiderate adattare il vostro portafoglio.
La commissione di consulenza annua ammonta allo 0,82% del valore del portafoglio e comprende 24 transazioni gratuite. Ogni ulteriore transazione costa CHF 30. Così sapete sempre per cosa pagate.
Potete utilizzare prodotti di investimento riservati di norma solo a grandi investitori istituzionali.
Il/La vostro/a consulente personale conosce i vostri obiettivi e, se necessario, adegua la strategia agli obiettivi di vita mutati.
In un colloquio di consulenza di 30 minuti, vi mostriamo come nasce una strategia di investimento adatta ai vostri obiettivi di vita, il tutto naturalmente senza alcun impegno.
Prendete tutte le decisioni di investimento in modo autonomo, con i vostri tempi e senza pressioni. A tale scopo vi forniamo raccomandazioni d’investimento professionali. Scoprite quali prestazioni concrete potete aspettarvi dalla nostra consulenza a pagamento.
Le nostre esperte e i nostri esperti in investimenti compongono il vostro portafoglio in base alla vostra strategia individuale. Per farlo utilizziamo anche strumenti di investimento istituzionali utilizzati di norma da casse pensioni e grandi investitori. In questo modo ampliate notevolmente il vostro universo di investimento.
Il nostro team monitora giornalmente i mercati finanziari e il vostro portafoglio. In caso di importanti sviluppi del mercato, ricevete da parte nostra delle raccomandazioni fondate su come reagire. La decisione finale spetta a voi.
Vi inoltriamo per intero tutte le commissioni e i rimborsi di spese che riceviamo da fornitori terzi. In questo modo beneficiate di una consulenza indipendente e priva di commissioni.
Date importanza alla sostenibilità? In questo caso sviluppiamo per voi una strategia di investimento conforme ai criteri ESG. Applichiamo rigidi criteri di esclusione per i settori problematici e scegliamo le società più sostenibili in base al principio “best-in-class”. Così facendo, investite in società orientate al futuro e contribuite a un’economia più sostenibile senza rinunciare al rendimento.
La nostra consulenza in investimenti indipendente dai prodotti vi consiglia le soluzioni di investimento adeguate per la vostra strategia di investimento personalizzata. Per una costituzione patrimoniale professionale e una consulenza senza commissioni.
Altri consulenti in investimenti iniziano dal vostro profilo di rischio. Noi, invece, mettiamo al centro della strategia di investimento i vostri obiettivi di vita personali. Con il nostro tool innovativo Baloise Life Advice (BLA) registriamo insieme sistematicamente il vostro fabbisogno. Contemporaneamente verifichiamo quanto denaro potete e volete investire e quando. In questo modo si ottiene un quadro realistico dei vostri piani e della vostra situazione finanziaria.
Sviluppiamo insieme a voi una strategia di investimento su misura in base ai vostri obiettivi. Con l’ausilio del nostro tool BLA, analizziamo la vostra capacità di rischio e la vostra propensione al rischio e vi proponiamo successivamente uno dei cinque profili di rischio. La gamma spazia da orientato alla sicurezza con ricavi stabili, passando da bilanciato per una costituzione patrimoniale a lungo termine, fino a propenso al rischio per opportunità di rendimento più elevate. La decisione definitiva sulla vostra strategia spetta a voi.
Qui la nostra indipendenza diventa concreta: noi vi consigliamo esclusivamente le classi di investimento che meglio si addicono alla vostra strategia. Nel farlo puntiamo volutamente su fornitori provenienti da tutto il mercato e non solo sui nostri prodotti. Ricevete una spiegazione comprensibile sul funzionamento, sulle opportunità e sui rischi di ogni soluzione di investimento. Inoltre mantenete in qualsiasi momento il controllo di tutte le decisioni di investimento.
Il/La vostro/a consulente personale e il nostro team di esperti in investimenti monitorano costantemente il vostro portafoglio e l’andamento del mercato. In caso di importanti sviluppi, vi informiamo in modo proattivo con proposte di investimento fondate, adatte alla vostra strategia individuale.
Discutiamo regolarmente di come si sviluppa il vostro portafoglio e la vostra situazione di vita. Sussiste potenziale di ottimizzazione oppure i vostri obiettivi sono cambiati? State pianificando di costruire casa? Oppure si sta avvicinando il pensionamento? Adattiamo di conseguenza la vostra strategia di investimento affinché sia sempre in sintonia con la vostra vita attuale.
Per un importo di 0,82% all’anno sul valore del vostro portafoglio ricevete un’assistenza professionale completa con una persona di riferimento dedicata, un monitoraggio costante del portafoglio, raccomandazioni di investimento e 24 transazioni gratuite all’anno. Ogni ulteriore transazione costa CHF 30. La commissione minima mensile ammonta a 50 franchi. Piena trasparenza e zero commissioni nascoste.
La consulenza in investimenti di Baloise è l’ideale per privati facoltosi. Approfittate infatti di una consulenza personale, del monitoraggio costante del portafoglio e di raccomandazioni indipendenti dai prodotti da parte del nostro team di esperti in investimenti. Ricevete inoltre accesso a strumenti di investimento istituzionali riservati di norma ai grandi investitori.
La consulenza in investimenti di Baloise è completamente indipendente dai prodotti. La clientela riceve solo raccomandazioni per i prodotti che si adeguano al meglio al profilo di rischio personale. Verifichiamo tutti i prodotti secondo criteri chiaramente definiti, indipendentemente dal fornitore. Teniamo conto di criteri come qualità, costi e adeguatezza alla rispettiva strategia. I prodotti propri di Baloise vengono impiegati solo se rispondono in modo ottimale alla strategia scelta. L’indipendenza è il fulcro della consulenza in investimenti di Baloise.
La consulenza in investimenti di Baloise costa all’anno lo 0,82% del valore del portafoglio. Questo onorario comprende una persona di riferimento dedicata, la costituzione e il monitoraggio continuo del vostro portafoglio da parte di un team esperto di investimenti, raccomandazioni indipendenti dai prodotti e 24 transazioni gratis all’anno. Ogni altra transazione costa 30 franchi e la commissione mensile minima è di 50 franchi.
Il tool Baloise Life Advice è uno strumento di consulenza digitale innovativo che è stato sviluppato in collaborazione con il Professor Enrico De Giorgi dell’Università di San Gallo. A differenza degli approcci convenzionali di consulenza in investimenti, qui sono i vostri obiettivi di vita personali ad essere al centro dell’attenzione.
Un/a consulente personale guida il/la cliente in modo interattivo attraverso un’analisi sistematica di tutti gli ambiti di vita rilevanti. Vengono registrate e valutate informazioni come obiettivi personali e finanziari, l’attuale situazione finanziaria, il profilo di rischio individuale e piani di investimento concreti.
Sulla base di questa analisi completa viene sviluppata una strategia di investimento individuale. La strategia non si basa soltanto sulla capacità di rischio e la propensione al rischio ma anche sugli obiettivi di vita della clientela. Così è possibile costituire il patrimonio in modo più olistico e più mirato.
Sviluppiamo insieme la vostra strategia di investimento personalizzata in base ai vostri obiettivi di vita. Approfittate di raccomandazioni d’investimento di uno dei più grandi amministratori patrimoniali della Svizzera.