Anlageberatung für Ihre individuellen Lebensziele
Professioneller Vermögensaufbau mit unabhängiger Anlageberatung. Für fundierte Anlageentscheide zu transparenten Kosten.
- Persönliche Ansprechperson
- Unabhängige Produktwahl
- Institutionelle Anlageexpertise für Sie
Unsere produktunabhängige Anlageberatung «Guide» ist ideal für vermögende Privatpersonen, die ihre Anlageentscheidungen selbst treffen möchten und dennoch professionelle Unterstützung bei Analyse und Strategie wünschen.
Das Besondere an unserer Beratung: Die persönlichen Lebensziele und Bedürfnisse der Anlegerinnen und Anleger stehen im Zentrum der individuellen Anlagestrategie. Wir empfehlen die besten Produkte für ihre Ziele – unabhängig vom Anbieter.
So profitieren Sie von der Expertise eines der grossen Vermögensverwalter der Schweiz und von einer persönlichen Ansprechperson, die Ihre Ziele genau kennt und Sie langfristig berät. Zudem erhalten Sie Zugang zu institutionellen Anlageprodukten. Unser jährliches Honorar beträgt 0,82% der Investition.
Profitieren Sie vom Fachwissen unseres Teams aus erfahrenen Anlageexpertinnen und -experten. So treffen Sie fundierte und gezielte Entscheidungen für Ihre Geldanlage.
Ihre persönliche Strategie ist genau auf Ihre Lebensziele und Bedürfnisse abgestimmt. Egal, ob Sie Ihr Geld sicherheitsorientiert oder risikofreudig anlegen möchten.
Unsere Anlageexpertinnen und -experten beobachten laufend die Finanzmärkte und weisen Sie rechtzeitig auf wichtige Veränderungen und Risiken hin. So können Sie fundiert entscheiden, ob Sie Ihr Portfolio anpassen möchten.
Die jährliche Beratungsgebühr beträgt 0,82% des Portfoliowerts und umfasst 24 kostenlose Transaktionen. Jede weitere Transaktion kostet 30 Franken. So wissen Sie immer, wofür Sie bezahlen.
Sie können Anlageprodukte nutzen, die normalerweise nur grossen institutionellen Anlegern vorbehalten sind.
Ihre persönliche Beraterin bzw. Ihr Berater kennt Ihre Ziele und passt die Strategie bei Bedarf an Ihre veränderten Lebensziele an.
In einem 30-minütigen Beratungsgespräch zeigen wir Ihnen, wie aus Ihren Lebenszielen eine passende Anlagestrategie entsteht – natürlich ganz unverbindlich.
Sie treffen alle Anlageentscheide selbst – in Ihrem eigenen Tempo und ohne Zeitdruck. Wir liefern Ihnen die professionellen Anlageempfehlungen dafür. Erfahren Sie, welche konkreten Leistungen Sie von unserer honorarbasierten Beratung erwarten können.
Unsere Anlageexpertinnen und -experten stellen Ihr Portfolio gemäss Ihrer individuellen Strategie zusammen. Dabei nutzen wir auch institutionelle Anlageinstrumente, die normalerweise Pensionskassen und Grossinvestoren zur Verfügung stehen. So erweitern Sie Ihr Anlageuniversum erheblich.
Unser Team überwacht täglich die Finanzmärkte und Ihr Portfolio. Bei wichtigen Marktentwicklungen erhalten Sie von uns fundierte Handlungsempfehlungen. Die finale Entscheidung treffen jedoch Sie.
Wir leiten sämtliche Provisionen und Rückerstattungen von Gebühren, die wir von Drittanbietern erhalten, vollständig an Sie weiter. Dadurch profitieren Sie von einer unabhängigen, provisionsfreien Beratung.
Legen Sie Wert auf Nachhaltigkeit? Dann entwickeln wir eine ESG-konforme Anlagestrategie für Sie. Wir wenden strenge Ausschlusskriterien für problematische Branchen an und wählen die nachhaltigsten Unternehmen nach dem Best-in-Class-Prinzip aus. So investieren Sie in zukunftsfähige Unternehmen und tragen zu einer nachhaltigeren Wirtschaft bei, ohne auf Rendite zu verzichten.
Unsere produktunabhängige Anlageberatung empfiehlt Ihnen die passenden Anlagelösungen zu Ihrer individuellen Anlagestrategie. Für einen professionellen Vermögensaufbau und eine provisionsfreie Beratung.
Andere Anlageberater beginnen mit Ihrem Risikoprofil. Wir hingegen stellen Ihre persönlichen Lebensziele in den Mittelpunkt der Anlagestrategie. Mit unserem innovativen Baloise Life Advice (BLA) Tool erfassen wir gemeinsam systematisch Ihre Bedürfnisse. Gleichzeitig analysieren wir, wie viel Geld Sie wann investieren können und möchten. So entsteht ein realistisches Bild Ihrer Pläne und Ihrer finanziellen Situation.
Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir eine massgeschneiderte Anlagestrategie, die auf Ihren Zielen basiert. Mithilfe unseres BLA-Tools analysieren wir Ihre Risikofähigkeit und -bereitschaft und schlagen Ihnen anschliessend eines von fünf Risikoprofilen vor. Die Bandbreite reicht von sicherheitsorientiert mit stabilen Erträgen über ausgewogen für den langfristigen Vermögensaufbau bis hin zu risikofreudig für höhere Renditechancen. Die endgültige Entscheidung über Ihre Strategie treffen Sie selbst.
Unsere Unabhängigkeit wird jetzt konkret: Wir empfehlen Ihnen ausschliesslich die Anlageklassen, die am besten zu Ihrer Anlagestrategie passen. Dabei setzen wir bewusst auf Anbieter aus dem gesamten Markt und nicht nur auf unsere eigenen Produkte. Sie erhalten eine verständliche Erklärung zur Funktionsweise, zu den Chancen und Risiken jeder Anlagelösung. Und Sie behalten jederzeit die Kontrolle über alle Anlageentscheidungen.
Ihre persönliche Beraterin bzw. Ihr Berater und unser Anlageexperten-Team überwachen Ihr Portfolio und das Marktgeschehen kontinuierlich. Bei wichtigen Entwicklungen erhalten Sie von uns proaktiv fundierte Anlagevorschläge, die zu Ihrer individuellen Strategie passen.
Regelmässig besprechen wir die Entwicklung Ihres Portfolios und Ihrer Lebenssituation. Gibt es Optimierungspotenzial oder haben sich Ihre Ziele verändert? Planen Sie einen Hausbau? Oder rückt Ihre Pensionierung näher? Wir passen Ihre Geldanlagestrategie entsprechend an, damit sie stets zu Ihrem aktuellen Leben passt.
Für 0,82% Ihres Portfoliowerts pro Jahr erhalten Sie eine komplette professionelle Betreuung mit persönlicher Ansprechperson, kontinuierlicher Portfolioüberwachung, Anlageempfehlungen und 24 kostenlosen Transaktionen pro Jahr. Jede weitere Transaktion kostet 30 Franken. Die monatliche Mindestgebühr beträgt 50 Franken. Alles transparent und ohne versteckte Gebühren.
Die Baloise Anlageberatung ist ideal für vermögende Privatpersonen. Denn Sie profitieren von persönlicher Beratung, kontinuierlicher Portfolioüberwachung und produktunabhängigen Empfehlungen unseres erfahrenen Anlageexperten-Teams. Zusätzlich erhalten Sie Zugang zu institutionellen Anlageprodukten, die normalerweise Grossinvestoren vorbehalten sind.
Die Baloise Anlageberatung ist komplett produktunabhängig. Kundinnen und Kunden erhalten nur Empfehlungen für Produkte, die am besten zu ihrem individuellen Anlageprofil passen. Wir prüfen alle Produkte nach klar definierten Kriterien – unabhängig vom Anbieter. Dabei berücksichtigen wir Kriterien wie Qualität, Kosten und Eignung für die jeweilige Strategie. Eigene Baloise Produkte kommen nur dann zum Einsatz, wenn sie optimal zur gewählten Strategie passen. Die Unabhängigkeit ist der Kern der Baloise Anlageberatung.
Die Baloise Anlageberatung kostet 0,82% des Portfoliowerts pro Jahr. Dieses Honorar beinhaltet eine persönliche Ansprechperson, den Aufbau und die kontinuierliche Überwachung Ihres Portfolios durch ein erfahrenes Team von Investmentprofis, produktunabhängige Empfehlungen und 24 kostenlose Transaktionen pro Jahr. Jede weitere Transaktion kostet 30 Franken, und die monatliche Mindestgebühr beträgt 50 Franken.
Das Baloise Life Advice Tool ist ein innovatives, digitales Beratungsinstrument, das in Zusammenarbeit mit Prof. Enrico De Giorgi von der Universität St. Gallen entwickelt wurde. Im Gegensatz zu herkömmlichen Anlageberatungsansätzen stehen hier persönliche Lebensziele im Fokus.
Eine persönliche Beraterin oder ein persönlicher Berater führt die Kundinnen und Kunden interaktiv durch eine systematische Analyse aller relevanten Lebensbereiche. Dabei werden persönliche und finanzielle Ziele, die aktuelle finanzielle Situation, das individuelle Risikoprofil und konkrete Anlagepläne erfasst und bewertet.
Auf Basis dieser umfassenden Analyse entsteht eine individuelle Anlagestrategie. Die Strategie ist nicht nur auf die Risikofähigkeit und die Risikobereitschaft, sondern auch auf die Lebensziele der Kundinnen und Kunden abgestimmt. Dadurch ist ein ganzheitlicher und zielgerichteterer Aufbau des Vermögens möglich.
Gemeinsam entwickeln wir aus Ihren Lebenszielen Ihre individuelle Anlagestrategie. Dabei profitieren Sie von den Anlageempfehlungen eines der grössten Vermögensverwalter der Schweiz.