Vermögensverwaltung nach Ihren Lebenszielen
Delegieren Sie Ihre Anlageentscheide an unsere Profis. Wir kümmern uns um Ihre Vermögensverwaltung – widmen Sie sich Ihren Träumen.
- Anlagestrategie nach Ihren Lebenszielen
- Mit persönlicher Ansprechperson
- Grosser Vermögensverwalter der Schweiz
Sie möchten Ihr Vermögen anlegen, aber nicht täglich Anlageentscheidungen treffen. Genau dafür gibt es unsere Vermögensverwaltung «Delegate».
Unser einzigartiger Anlageprozess: Während andere Vermögensverwalter sofort nach Ihrem Risikoprofil fragen, beginnt unsere Vermögensberatung anders: Wir sprechen zuerst über Ihre Lebensziele. Mit unserem innovativen Baloise Life Advice Tool erstellen wir gemeinsam eine Anlagestrategie, die wirklich zu Ihrem Leben und Ihren Zielen passt.
Als einer der grossen Vermögensverwalter der Schweiz kümmern wir uns mit einem Portfoliomanagement-Team gewissenhaft um Ihr Portfolio. Das gibt Ihnen die Freiheit, sich auf das zu konzentrieren, was Ihnen wirklich wichtig ist.
Je nach Ihren persönlichen Anlagezielen können Sie innerhalb des Vermögensverwaltungsmandats «Delegate» zwischen drei Optionen wählen:
- «Classic» für kosteneffiziente Diversifikation
- «ESG» für nachhaltigen Vermögensaufbau oder
- «Swiss Dividend» für dividendenstarke Schweizer Unternehmen
Ihre Anlagestrategie orientiert sich an den Zielen, die Sie im Leben erreichen möchten.
Wir setzen Ihre Strategie entsprechend Ihren Präferenzen um – von sicherheitsorientiert bis hin zu risikofreudig.
Sie haben immer dieselbe Beraterin oder denselben Berater, die bzw. der Sie und Ihre Ziele kennt.
Unsere All-in-one Fee von 1,2% pro Jahr deckt alles ab: professionelle Portfolioverwaltung, sämtliche Transaktionen und Ihre persönliche Beratung. So behalten Sie die volle Kostenkontrolle.
Sie können Anlageprodukte nutzen, die normalerweise grossen institutionellen Anlegern vorbehalten sind.
Sie erhalten Zugang zu den Anlagestrategien und dem Markt-Know-how eines der grossen Vermögensverwalter der Schweiz.
Periodisch besprechen wir, wie sich Ihr Portfolio entwickelt und ob sich Ihre Anlageziele verändert haben.
Erfahren Sie in einem unverbindlichen Gespräch, wie eine für Ihre Lebensziele passende Anlagestrategie aussieht. Unsere Experten analysieren Ihre Situation kostenlos und unverbindlich gemeinsam mit Ihnen.
Welche Anlagestrategie passt zu Ihren Lebenszielen? Wählen Sie aus drei professionell entwickelten Optionen:
Die Vermögensverwaltung «Classic» richtet sich an Anlegerinnen und Anleger, die eine professionelle und produktunabhängige Vermögensverwaltung suchen. Dieses Mandat investiert in aktiv und passiv verwaltete Anlageprodukte verschiedener Anbieter. Die individuelle Auswahl der Titel erfolgt auf Basis der persönlichen Anlagestrategie der Kundinnen und Kunden.
Unser Ansatz:
- Der Anlageansatz «Classic» kombiniert aktive und passive Anlageklassen für eine optimale Balance zwischen Kosten und Performance. Unsere Kundinnen und Kunden erhalten Zugang zu institutionellen Anlageinstrumenten, die normalerweise Grossanlegern vorbehalten sind.
- Unsere Anlageexpertinnen und -experten überwachen die Finanzmärkte kontinuierlich und passen das Portfolio aktiv an veränderte Marktbedingungen an. Je nach Risikoprofil reicht die Anlagestrategie von sicherheitsorientiert bis risikofreudig.
Das Ergebnis: Maximale Diversifikation bei minimalen Kosten. Sie profitieren von professioneller Betreuung, ohne Kompromisse bei der Rendite einzugehen.
Die Vermögensverwaltung «ESG» richtet sich an Anlegerinnen und Anleger, die verantwortungsbewusst investieren möchten. Ihr Ziel: Vermögen aufbauen und gleichzeitig in eine nachhaltige Zukunft investieren. «ESG» verbindet Rendite und Verantwortung erfolgreich miteinander und investiert nur in Unternehmen, die strenge Nachhaltigkeitskriterien erfüllen.
Unser Ansatz:
- Das «ESG»-Mandat kombiniert alle Vorteile unseres «Classic»-Mandats mit strengen Nachhaltigkeitskriterien gemäss unserer Responsible-Investment-Strategie. Wir wenden Ausschlusskriterien für problematische Branchen an und wählen nach dem Best-in-Class-Prinzip die nachhaltigsten Unternehmen ihrer Branche aus.
- ESG-Kriterien fliessen in jeden Anlageentscheid ein. Auch hier können verschiedene Risikoprofile von sicherheitsorientiert bis risikofreudig umgesetzt werden.
Das Ergebnis: Langfristiger Vermögensaufbau mit gutem Gewissen. Sie investieren in zukunftsfähige Unternehmen und tragen zu einer nachhaltigeren Wirtschaft bei, ohne auf Rendite zu verzichten.
Die Vermögensverwaltung «Swiss Dividend» richtet sich an Anlegerinnen und Anleger, die die Stabilität des Schweizer Aktienmarkts schätzen und regelmässige Erträge erzielen möchten. Dieses Mandat setzt gezielt auf etablierte Schweizer Unternehmen, die seit Jahren verlässlich hohe Dividenden ausschütten.
Unser Ansatz:
- Wir bauen Ihr Portfolio aus 20 sorgfältig geprüften Schweizer Einzelaktien auf. Dabei konzentrieren wir uns auf Unternehmen mit hohen Dividenden und stabilen Geschäftsmodellen.
- Sie erhalten regelmässige Dividendenausschüttungen als zusätzliches Einkommen und profitieren gleichzeitig von der Wertentwicklung solider Schweizer Unternehmen.
- Die Mindestanlage beträgt 250'000 Franken.
Das Ergebnis: Zwei Ertragsquellen in einer Investition. Sie setzen auf Unternehmen, die Sie kennen, in einem Markt, den Sie verstehen – und das mit der Währungsstabilität des Schweizer Frankens.
| Classic | ESG | SWISS DIVIDEND | |
| Mindestanlage | Keine | Keine | CHF 250'000 |
| Anlagestil | Diversifiziert, kosteneffizient | Nachhaltig, diversifiziert | Dividendenfokussiert |
| Investment-Art | Aktive und passive Fonds, Indices etc. | Aktive und passive Fonds, Indices etc. | 20 Schweizer Einzelaktien |
| Nachhaltigkeit | Standard | Erweiterte ESG-Kriterien | Standard |
| Risikoprofile | Von sicherheitsorientiert bis risikofreudig | Von sicherheitsorientiert bis risikofreudig | Risikofreudig (Einzeltitel) |
| Erträge | Wertsteigerung | Wertsteigerung | Wertsteigerung und Dividenden |
So läuft Ihre Vermögensverwaltung ab – von der ersten Analyse bis zur laufenden Betreuung:
Unsere unabhängige Vermögensverwaltung nimmt Ihnen Ihre Anlageentscheidungen ab. Für einen professionellen Vermögensaufbau und eine kontinuierliche Betreuung.
Andere Vermögensverwalter fragen nach Ihrem Risikoprofil. Wir hingegen stellen Ihre persönlichen Lebensziele ins Zentrum. Mit unserem innovativen, digitalen Baloise Life Advice Tool erfassen wir gemeinsam systematisch Ihre Bedürfnisse und Präferenzen. Gleichzeitig analysieren wir, wie viel Geld Sie zu welchem Zeitpunkt investieren können und möchten. So entsteht ein realistisches Bild Ihrer finanziellen Situation.
Ihre feste persönliche Ansprechperson entwickelt basierend auf Ihren Zielen eine produktunabhängige Anlagestrategie, die optimal zu Ihnen passt. Je nach Ihren Werten und Zielen können Sie zwischen den Vermögensverwaltungsmandaten «Classic», «ESG» und «Swiss Dividend» wählen. Das Spektrum reicht dabei von sicherheitsorientierten bis hin zu risikofreudigen Risikoprofilen.
Unser erfahrenes Portfoliomanagement-Team übernimmt die komplette Verwaltung Ihres Portfolios. Sie profitieren von exklusiven Anlageprodukten und institutionellen Anlageinstrumenten, die Privatanlegerinnen und Privatanlegern normalerweise nicht zugänglich sind.
Periodisch besprechen wir in einem persönlichen Termin die Entwicklung Ihres Anlageportfolios und diskutieren mögliche Anpassungen Ihrer Strategie. Zudem steht Ihnen Ihre persönliche Ansprechperson jederzeit für Fragen zur Verfügung.
Transparente Kosten ohne versteckte Gebühren: Unser Pauschaltarif von 1,2% pro Jahr deckt alles ab: professionelle Portfolioverwaltung, Ihre persönliche Beratung und sämtliche Transaktionskosten. Wenn wir Wertpapiere für Sie kaufen oder verkaufen, fallen keine zusätzlichen Kosten an.
Ihr Vorteil: Alle Rückvergütungen – also Gelder, die wir von Produktanbietern erhalten – geben wir vollständig an Sie weiter. Für nicht investiertes Geld auf Ihrem Konto zahlen Sie keine Gebühren – Sie bezahlen nur für das, was auch tatsächlich für Sie arbeitet.
Eine Vermögensverwaltung ist ideal für Personen, die langfristig und professionell investieren möchten, ohne sich täglich um ihre Anlagen kümmern zu müssen. Sie ist besonders wertvoll für Anlegerinnen und Anleger, die bei Marktschwankungen keine emotionalen Fehlentscheidungen treffen möchten.
Professionelle Vermögensverwalter behalten auch in turbulenten Marktphasen die langfristigen Ziele und die individuelle Anlagestrategie im Blick. Sie handeln rational und strategisch, unabhängig von kurzfristigen Marktstimmungen.
Die Baloise Vermögensverwaltung «Delegate» bietet drei verschiedene Optionen mit unterschiedlichen Mindestanlagesummen. Für die Mandate «Classic» und «ESG» gibt es keine Mindestanlagesumme.
Für das Mandat «Swiss Dividend» ist eine Mindestanlage von 250'000 Franken erforderlich. Dies ist notwendig, da das Mandat in 20 einzelne Schweizer Aktien investiert, die alle gleich gewichtet sind.
Die Baloise Vermögensverwaltung arbeitet mit einem transparenten Pauschaltarif von 1,2% pro Jahr. Dieser Tarif schliesst alles ein: persönliche Beratung, professionelles Portfoliomanagement und sämtliche Transaktionskosten, die beim Kauf und Verkauf von Wertpapieren entstehen. Die Kundinnen und Kunden zahlen keine separaten Gebühren für Handelsaktivitäten.
Alle Rückvergütungen (Retrozessionen), die von Fondsgesellschaften und anderen Produktanbietern gezahlt werden, gehen vollständig an die Kundinnen und Kunden. Dadurch werden die Anlagekosten reduziert und die Transparenz erhöht.
Für Geld, das temporär nicht investiert ist und auf dem Konto liegt, werden keine Gebühren erhoben. Kunden zahlen nur für den Teil ihres Vermögens, der tatsächlich professionell verwaltet wird. Die detaillierten Konditionen finden Sie unter «Downloads». Wir besprechen sie gerne im persönlichen Gespräch.
Die Kundinnen und Kunden der Baloise Vermögensverwaltung erhalten periodisch einen detaillierten schriftlichen Bericht über die Performance ihres Portfolios. Die Berichte enthalten eine umfassende Analyse der Vermögensentwicklung und der getätigten Anlageentscheidungen.
Zusätzlich zu den regelmässigen Berichten steht jeder Kundin und jedem Kunden eine feste persönliche Ansprechperson zur Verfügung. Diese kann jederzeit für Fragen, Auskünfte oder Anliegen kontaktiert werden und gewährleistet eine kontinuierliche Betreuung. So sind Sie stets über die Entwicklung und Verwaltung Ihres Vermögens informiert.
Das Baloise Life Advice Tool ist ein innovatives, digitales Beratungsinstrument, das in Zusammenarbeit mit Prof. Enrico De Giorgi von der Universität St. Gallen entwickelt wurde. Im Gegensatz zu herkömmlichen Anlageberatungsansätzen stehen hier persönliche Lebensziele im Fokus.
Eine persönliche Beraterin oder ein persönlicher Berater führt die Kundinnen und Kunden interaktiv durch eine systematische Analyse aller relevanten Lebensbereiche. Dabei werden persönliche und finanzielle Ziele, die aktuelle finanzielle Situation, das individuelle Risikoprofil und konkrete Anlagepläne erfasst und bewertet.
Auf Basis dieser umfassenden Analyse entsteht eine individuelle Anlagestrategie. Sie passt nicht nur zum Risikoprofil, sondern auch zu den gesamten Lebenszielen und der Lebensplanung der Kundinnen und Kunden. Dies ermöglicht eine ganzheitlichere und zielgerichtetere Vermögensverwaltung.
Finden Sie in einem kostenlosen Gespräch heraus, welches Vermögensverwaltungsmandat zu Ihren Lebenszielen passt. Mit unserem Baloise Life Advice Tool entwickeln wir gemeinsam die optimale Lösung für Sie – unverbindlich und ohne Verpflichtung.
- Ein Paradigmenwechsel in der Anlageberatung
- Ein wissenschaftlicher Ansatz, basierend auf Erkenntnissen aus der Behavioural Finance
- Ein interaktiver und digital unterstützter Beratungsprozess