Investire con un consulente
- Un interlocutore personale
- Guide/Guide All-in nel dettaglio
- I nostri prezzi
Grazie ai nostri pacchetti di consulenza avete il vantaggio di un interlocutore personale e di una valutazione professionale dei vostri investimenti. Siete voi a determinare in che misura ricevere la nostra consulenza e siete voi a prendere le decisioni di investimento.
La vostra decisione è sicura: i vostri investimenti sono in mano vostra! Desiderate diventare attivi in prima persona in questo ambito e prendere personalmente tutte le decisioni riguardanti i vostri investimenti.
Ovviamente siete interessati ai mercati finanziari, ma date comunque valore al supporto di un partner affidabile e desiderate approfittare della sua valutazione professionale dei vostri investimenti. I nostri pacchetti di consulenza vi offrono la sicurezza desiderata.
Prendete autonomamente le decisioni di investimento, ma un consulente è a vostra disposizione per fornirvi una valutazione professionale dei vostri investimenti.
- Avete un interlocutore specificatamente responsabile per voi, che vi conosce e vi fornisce consulenza nel corso dell’intera durata.
- Ricevete una valutazione professionale su titoli e transazioni.
- Avete accesso alle informazioni di borsa e alle raccomandazioni di investimento di Baloise.
Il suo consulente la supporta anche nello sviluppo della strategia d’investimento, monitora costantemente il suo portafoglio e le fornisce raccomandazioni.
Siete voi a stabilire in che misura desiderate ricevere la nostra assistenza. Dalla consulenza professionale per un solo titolo al mandato di amministrazione patrimoniale completo: sarete voi a definire il nostro grado di coinvolgimento e il vostro margine decisionale.
Siete interessati ai mercati finanziari e volete partecipare attivamente a tutte le decisioni di investimento.
Desiderate supporto per determinare la vostra strategia di investimento e volete che il vostro consulente vi proponga attivamente raccomandazioni di investimento. Il pacchetto di consulenza Guide vi offre una consulenza a 360° sull’intero portafoglio. Sarete comunque sempre e solo voi a decidere.
Con l’opzione Guide All‑in beneficiate inoltre di una tassa forfettaria che comprende le transazioni.
Preferite affidare l’amministrazione del vostro portafoglio e le decisioni di investimento a un esperto?
La seguente panoramica mostra i servizi inclusi nel pacchetto di consulenza Guide – in modo compatto, trasparente e adattato alle vostre esigenze.
| Prestazioni | Guide / Guide All-in |
| Consulenza | completa sul portafoglio |
| Creazione profilo cliente | ✓ |
| Consulenza per transazioni | ✓ |
| Analisi di portafoglio e consigli su come agire | ✓ |
| Verifica dell’adeguatezza | ✓ |
| Verifica dell’idoneità | ✓ |
| Amministrazione deposito | ✓ |
| Conto titoli | su richiesta |
| Colloquio sull’andamento | ✓ |
| Estratto patrimoniale | semestrale |
| Transazioni | Guide: tariffa comissioni −20% Guide All-in: compresa |
| Certificato sulla performance | ✓ |
| Estratto fiscale | ✓ |
| Deposito azioni nominative Baloise | gratuito |
- Accredito di tutte le indennità di distribuzione (retrocessioni).
- Deposito gratuito delle azioni nominative Baloise.
- Ulteriori vantaggi sui prezzi in caso di attività commerciale più intensa (vale esclusivamente per il pacchetto di consulenza Guide).
| Guide |
Guide All-in |
|
|---|---|---|
|
Tassa per il pacchetto |
0,58% all’anno |
0,82% all’anno |
|
Tassa per il pacchetto |
0,48% all’anno |
0,72% all’anno |
|
Tassa per il pacchetto |
0,36% all’anno |
0,60% all’anno |
|
Tassa per il pacchetto |
0,30% all’anno |
0,54% all’anno |
|
Transazioni |
Tariffa commissioni meno 20% |
Compreso * |
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Estratto fiscale |
Compreso |
Compreso |
|
Certificato sulla performance |
Compreso |
Compreso |
* vale per tutte le transazioni in base alla tariffa commissioni per azioni, obbligazioni, fondi ed ETF