Finanz CheckUp
Baloise bietet dir für all deine Lebensabschnitte die passenden Versicherungs- und Vorsorgelösungen.
Bevor sie dir eine Anlagelösung vorschlagen, werden die meisten Banken dich fragen: «Welches Risiko bist du bereit einzugehen?». Wir bei Baloise beginnen unsere Anlageberatung mit einer ganz anderen Frage: «Welches sind deine persönlichen Lebensziele?»
Wir stellen dir diese Frage nicht nur aus reiner Höflichkeit. Deine persönliche Risikofähigkeit ist nämlich nicht der einzige Faktor, der die Wahl einer Anlagestrategie beeinflusst. Deine Ziele und deine Lebensplanung sind ebenso entscheidend.
Bei der Vermögensberatung verfolgen wir einen klar strukturierten Ansatz. Somit werden alle Faktoren deiner aktuellen und kommenden Lebensphasen einbezogen.
- Bedürfnisanalyse: Welche Bedürfnisse hast du, und wie sehen deine Lebensziele aus?
- Finanzielle Ausgangslage: Welche Beträge kannst du zu welchem Zeitpunkt investieren?
- Anlageziel: Was willst du erreichen?
- Anlegertyp und Risikoprofil: Was weisst du über die Finanzmärkte? Welche Risiken kannst du tragen?
- Anlageplan: Welche Strategie und welche konkreten Anlagen eignen sich für deine Situation?
Um diesen Ansatz in der Kundenberatung einzuführen, hat Baloise ein innovatives Tool entwickelt: das BLA Vermögen.
Das Tool entstand in Zusammenarbeit mit Prof. Enrico De Giorgi, Professor an der Universität St. Gallen und namhafter Experte auf dem Gebiet der Behavioral Finance.
Mit digitaler Unterstützung führt dich dein persönlich Berater interaktiv und systematisch durch alle Schritte
- Der Ansatz ist interaktiv: Du beantwortest Fragen, die dich Schritt für Schritt zu der für dich geeigneten Strategie geleiten.
- Der Ansatz ist wissenschaftlich: Die Fragen sind das Ergebnis intensiver Forschungsarbeiten. Sie ermöglichen es uns, ein präzises Anlegerprofil zu erstellen und auf dieser Grundlage einen Anlageplan zu entwerfen, der wirklich zu dir passt.
Baloise unterstützt dich auf diesem aufregenden Weg. Wir sorgen dafür, dass du dich in deinem neuen Zuhause rundum wohl fühlst und deine finanziellen Ziele erreichen kannst.
Gönn dir finanzielle Freiheit.
Baloise unterstützt dich dabei klar durch deine rosarote Brille zu sehen, damit ihr gemeinsam eine rosige Zukunft habt.
Euer Traum der eigenen vier Wände, ein Eigenheim! Baloise hilft euch bei der Verwirklichung.
Seid ihr dafür finanziell gut aufgestellt?
Baloise begleitet dich rundum diesen magischen Moment mit persönlichen Finanz- und Versicherungslösungen für den nächsten Lebensabschnitt.
Macht mit Baloise das Beste aus euren Finanzen.
Eure kleine Familie bekommt Zuwachs. Baloise begleitet euch rundum diesen einzigartigen Moment.
Baloise prüft mit euch die Finanzen.
Vom Kindergarten, über die Grundschule bis zum Abschluss.
Baloise hilft dir, deinen Kindern die beste Bildung zu ermöglichen.
Wenn die Kinder ihre Flügel ausbreiten und das Nest verlassen, ist es an der Zeit eure Träume anzupacke.
Baloise unterstützt euch mit persönlichen Finanz- und Vermögenslösungen.
- Ein einzigartiger Beratungsansatz, basierend auf deine Zielen
- Vier Pakete zur Auswahl – ganz nach deinen Bedürfnissen
- Ein cleveres Tool zur Festlegung deines Anlageplans