Vous rêvez d’indépendance financière pour vos vieux jours? En planifiant bien votre retraite, vous profitez d’un avenir serein:
- maintien du niveau de vie
- sécurité financière
- utilisation optimale du patrimoine
Le meilleur moment pour planifier votre retraite, c’est maintenant. Notre check-list est adaptée à chaque phase de la vie et vous aide à y voir plus clair et à assurer votre sécurité financière à la retraite. De plus, nos planificateur·rices financier·ères établiront volontiers un plan de mesures individuel pour vous afin que vous puissiez maintenir votre niveau de vie une fois à la retraite.
Vous obtenez un aperçu de votre situation financière à la retraite.
Vous obtenez un plan de mesures personnel pour prendre les décisions importantes concernant votre retraite.
Vous savez si vous pourrez rester dans votre logement en propriété jusqu’à un âge avancé.
Vous savez comment investir au mieux votre argent à la retraite pour atteindre vos objectifs.
Chaque départ à la retraite est unique et mérite une analyse individuelle. Obtenez un aperçu de votre situation financière et de votre marge de manœuvre. Nos expert·es en prévoyance vous accompagnent volontiers pas à pas.
Si vous ne planifiez pas correctement votre prévoyance, vous pouvez rapidement vous retrouver en difficulté financière. En effet, l’arrêt de l’activité professionnelle implique une baisse du revenu. La seule rente ne suffit généralement pas à maintenir votre niveau de vie. Il est donc primordial de préparer votre retraite à temps. Nous vous accompagnons avec un entretien de conseil global et des solutions individuelles tout au long du processus de planification de votre retraite.
Nous répondons à toutes vos questions pour que vous puissiez partir à la retraite l’esprit tranquille.
- Quand cesser mon activité professionnelle?
- Comment se compose ma rente issue des trois piliers en Suisse?
- Percevoir une rente ou un capital de la caisse de pension?
- Vais-je rester dans mon logement en propriété jusqu’à mes vieux jours?
- Puis-je maintenir mon niveau de vie après mon départ à la retraite?
- Comment investir au mieux mon argent à la retraite?
Nous nous tenons volontiers à vos côtés pour vous accompagner sur votre chemin. Dans le cadre d’un entretien de conseil global, nous répondons à toutes vos questions portant sur la retraite. Vous bénéficiez ainsi de notre savoir-faire combiné dans les domaines des assurances, de la prévoyance et du patrimoine, ainsi que d’une formule complète sans souci: notre planification de la retraite comprend deux entretiens de conseil et l’élaboration d’un plan de mesures avec des recommandations.
Autre avantage: nos planificateur·rices financier·ères analysent non seulement vos besoins, mais vous aident également à choisir la stratégie de placement appropriée ainsi qu’à optimiser votre situation fiscale et font appel, si besoin, à des spécialistes en matière de régime matrimonial et de droit successoral ou de succession d’entreprise.
Notre planification de la retraite vous montre en trois étapes comment vous pouvez vous préparer au mieux à votre retraite.
Inscrivez-vous à un événement près de chez vous et discutez de vos questions avec nos conseiller·ères en prévoyance.
Vous pouvez préparer votre sécurité financière à la retraite à tout âge. Découvrez étape par étape ce que vous devez faire et quand.
Comme son nom l’indique, la planification de la retraite sert à planifier, d’un point de vue financier, la période avant et après votre départ à la retraite. Vos finances changent lorsque vous cessez votre activité professionnelle. Pour que vous puissiez maintenir votre niveau de vie habituel tout en étant protégé·e financièrement après votre départ à la retraite, il est important et nécessaire de planifier votre retraite suffisamment tôt.
Une planification de la retraite est idéale pour les personnes sur le point de partir à la retraite et qui souhaitent prendre leurs décisions de manière éclairée. Elle s’adresse à toutes les personnes qui souhaitent retirer au mieux leurs avoirs de prévoyance et qui veulent savoir quelle sera leur situation financière à la retraite.
Ensemble, nous analysons votre situation et répondons à toutes les questions concernant la retraite, telles que:
- Quel est le bon moment pour votre départ à la retraite?
- Rente ou capital: comment percevoir au mieux les avoirs de votre caisse de pension?
- Comment se présente le plan de retrait pour les fonds de prévoyance?
- Pourrez-vous encore supporter les coûts de votre logement à la retraite?
- Comment protégez-vous votre conjoint·e?
- Comment investissez-vous au mieux votre argent?
Le plus tôt sera le mieux. Nous vous recommandons d’établir votre planification de la retraite environ cinq ans avant votre départ à la retraite.