Pensionsplanung: Sorglos in den Ruhestand (Checkliste)
Träumen Sie von finanzieller Unabhängigkeit im Alter? Mit einer klugen Pensionsplanung sind Sie viele Ihrer Zukunftssorgen los
- Lebensstandard beibehalten
- Finanziell abgesichert in die Zukunft
- Vermögen optimal nutzen
Der beste Zeitpunkt für Ihre Pensionsplanung ist jetzt – das bestätigt nicht zuletzt unsere Studie «So spart die Schweiz». Rund 40% der über 65-Jährigen in der Schweiz würden ihre Planung rückblickend anders oder früher angehen.
Damit Sie später keine Kompromisse bei Ihrem gewohnten Lebensstandard eingehen müssen, begleiten wir Sie Schritt für Schritt. Unsere praktische Checkliste zur Pensionierung ist auf jeden Lebensabschnitt abgestimmt und hilft Ihnen dabei, Klarheit zu schaffen und für finanzielle Sicherheit im Ruhestand zu sorgen. Darüber hinaus erstellt unser Beratungsteam gerne einen individuellen Massnahmenplan für Sie, damit Sie jederzeit wissen, was wann zu tun ist.
Unsere Standortbestimmung verschafft Ihnen einen Überblick über Ihr gesamtes Vermögen und Ihre finanziellen Verpflichtungen im Alter.
Sie erhalten eine Übersicht über Ihre Einnahmen im Pensionsalter: AHV-Rente, Leistungen aus der Pensionskasse, Guthaben aus den Säulen 3a und 3b. Gleichzeitig berechnen wir Ihre voraussichtlichen Ausgaben und deren Auswirkungen auf Ihre Steuern.
Sie erhalten einen individuellen Fahrplan mit konkreten Terminen und Tipps für wichtige Entscheidungen rund um Ihre Pensionierung. So wissen Sie immer genau, welche Schritte als Nächstes anstehen, damit Sie Ihre persönlichen Ziele effektiv erreichen.
Sie wissen, ob Sie bis ins hohe Alter in Ihrem Wohneigentum bleiben können und wie Sie die Tragbarkeit Ihrer Hypothek optimieren.
Sie erfahren, wie Sie Ihr Geld am besten anlegen und im Alter optimal nutzen, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
Ihre Pensionierung verdient eine individuelle Strategie. Verschaffen Sie sich deshalb einen Überblick über Ihre finanzielle Situation und vereinbaren Sie noch heute Ihr kostenloses Erstgespräch.
Sorgen Sie nicht richtig vor, sehen Sie sich schnell mit finanziellen Herausforderungen im Pensionsalter konfrontiert. Denn wer nicht mehr arbeitet, hat weniger Einkommen zur Verfügung. Die Rente allein reicht meist nicht , um den gewohnten Lebensstandard beizubehalten. Umso wichtiger ist es, sich frühzeitig mit den eigenen Bedürfnissen und dem Übergang in den Ruhestand zu befassen. Wir begleiten Sie mit ganzheitlicher Beratung und individuellen Lösungen durch den gesamten Prozess Ihrer Pensionsplanung.
Wir beantworten alle Ihre persönlichen Fragen, damit Sie sorgenfrei in den Ruhestand gehen können. Unsere Ratgeberartikel verschaffen Ihnen bereits im Vorfeld einen fundierten Überblick:
- Wann ziehe ich mich aus dem Erwerbsleben zurück?
«Pensionierung in der Schweiz: Gehen Sie mit gutem Gewissen in den Ruhestand» - Kann ich mir eine Frühpensionierung leisten?
«Frühpensionierung: Finanzielle Auswirkungen und Alternative» - Wie setzt sich meine Rente aus den 3 Säulen in der Schweiz zusammen?
«3-Säulen-System: Schweizer Altersvorsorge im Überblick» - Ist es besser, eine Rente oder einen Kapitalbezug aus der Pensionskasse zu wählen?
«Rente oder Kapital aus der Pensionskasse beziehen? Entscheidungshilfe» - Ist die Hypothek meines Eigenheims im Alter noch tragbar?
- Kann ich meinen gewohnten Lebensstandard nach der Pensionierung beibehalten?
«Wie viel Geld habe ich nach der Pensionierung?» - Wie soll ich mein Geld im Alter optimal anlegen und mein Vermögen richtig nutzen?
Das Herzstück unserer Pensionsplanung ist ein individueller Massnahmenplan mit Terminen. So wissen Sie immer genau, welche konkreten Schritte anstehen – für optimales Erreichen Ihrer persönlichen Ziele.
So läuft unsere Beratung ab:
Unsere Pensionsplanung zeigt Ihnen die Vor- und Nachteile verschiedener Szenarien auf.
Wir lernen uns kennen und besprechen Ihre wichtigsten Fragen zur Pensionierung. Sie erfahren, wie unsere Beratung abläuft und welche Schritte in Ihrer Situation sinnvoll wären. Ganz unverbindlich und kostenlos.
Sie bringen Ihre Unterlagen mit – unsere Checkliste zeigt Ihnen genau, was Sie brauchen. Anschliessend definieren wir gemeinsam Ihre konkreten Ziele und analysieren Ihre aktuelle Finanzsituation.
Sie erhalten verschiedene Szenarien – vom Weitermachen wie bisher bis hin zu optimierten Lösungen. Das Herzstück ist Ihr detaillierter Massnahmenplan. Er zeigt Ihnen Monat für Monat, welche Schritte bis zur Pensionierung und darüber hinaus anstehen.
E in weiteres Plus: Unsere Finanzplanerinnen und Finanzplaner erstellen nicht nur Bedarfsanalysen. Sie unterstützen Sie auch bei der Wahl der geeigneten Anlagestrategie sowie bei der Optimierung Ihrer Steuersituation. Bei Bedarf ziehen sie auch Profis in Sachen Ehegüter und Erbrecht oder für eine Geschäftsnachfolge hinzu.
Melden Sie sich zu einer Veranstaltung in Ihrer Nähe an und diskutieren Sie Ihre Fragen mit unseren Vorsorgeberaterinnen und -beratern.
Sie können sich in jedem Alter auf Ihre finanzielle Sicherheit nach der Pensionierung vorbereiten. Erfahren Sie Schritt für Schritt, was Sie wann tun sollten.
Die Pensionsplanung ist eine systematische Finanzplanung für die Zeit nach der Pensionierung. Ihr Ziel ist es, den gewohnten Lebensstandard im Alter zu sichern. Im Rahmen der Planung wird das Einkommen aus den drei Säulen der Schweizer Altersvorsorge (AHV, berufliche Vorsorge, private Vorsorge) analysiert. Zudem unterstützt sie Sie bei Entscheidungen bezüglich Frühpensionierung, Tragbarkeit des Wohneigentums und Kapital- oder Rentenbezug. Eine frühzeitige Planung ab 45 bis
55 Jahren verhindert Versorgungslücken und maximiert den finanziellen Spielraum nach der Pensionierung.
Das Ziel der Pensionsplanung ist, dass Sie Ihren gewohnten Lebensstandard beibehalten und finanzielle Sicherheit gewinnen. Mit dem Ausstieg aus dem Berufsleben ändern sich Ihre Finanzen grundlegend. Eine frühzeitige Planung ist wichtig und notwendig, damit Sie finanziell abgesichert in den Ruhestand gehen können.
Eine Pensionsplanung ist ideal für Personen, die kurz vor der Pensionierung stehen und sich Transparenz im Hinblick auf anstehende Entscheidungen wünschen. Sie eignet sich für alle, die die Vorsorgegelder optimal beziehen möchten, und für Personen, die wissen möchten, wie sich ihre finanzielle Situation im Alter präsentiert.
Gemeinsam analysieren wir Ihre Situation und klären sämtliche Fragen rund um die Pensionierung, wie:
- Wann ist der ideale Zeitpunkt für Ihre Pensionierung?
- Als Rente oder Kapital – wie beziehen Sie Ihr Vermögen aus der Pensionskasse am besten?
- Wie sieht der Bezugsplan für Vorsorgegelder aus?
- Sind Ihre Wohnkosten im Alter noch tragbar?
- Wie sichern Sie Ihre Lebenspartnerin oder Ihren Lebenspartner ab?
- Wie legen Sie Ihre Gelder am besten an?
Grundsätzlich gilt: lieber früh als spät. Wir empfehlen Ihnen, die Pensionsplanung rund fünf Jahre vor Ihrer Pension zu erstellen.