00800 24 800 800 DE EN FR IT FAQ | Antworten auf Ihre Fragen Berater oder Standorte finden Bankkonditionen Blog Jobs auf baloise.com Link öffnet in einem neuen Tab Exklusive Partnerangebote Schadenmeldung Versicherungsnachweis Partnerbetriebe Adressänderung younGo - für alle bis 30 Autoversicherung Haushaltsversicherung Vorsorge und Vermögen
Kundenservice
24h Hotline 00800 24 800 800
Aus dem Ausland: +41 58 285 28 28
Kontakt & Services
Privat- und Unternehmenskunden myBaloise E-Banking Link öffnet in einem neuen Tab Mein Konto Weitere Logins E-Banking Link öffnet in einem neuen Tab Logout
FAQ | Antworten auf Ihre Fragen Berater oder Standorte finden Bankkonditionen Blog Jobs auf baloise.com Link öffnet in einem neuen Tab Exklusive Partnerangebote Schadenmeldung Versicherungsnachweis Partnerbetriebe Adressänderung younGo - für alle bis 30 Autoversicherung Haushaltsversicherung Vorsorge und Vermögen
Kundenservice
24h Hotline 00800 24 800 800
Aus dem Ausland: +41 58 285 28 28
Kontakt & Services
Privat- und Unternehmenskunden myBaloise E-Banking Link öffnet in einem neuen Tab Mein Konto Weitere Logins E-Banking Link öffnet in einem neuen Tab Logout
00800 24 800 800 DE EN FR IT
Altersvorsorge Pensionsplanung nach Mass
  • Ausgangslage prüfen
  • Finanzplanung
  • Planung gemeinsam umsetzen
Jetzt Beratung anfragen
Lieber früh als spät – wenn Sie sorglos in die Pensionierung gehen möchten, sind Sie mit einer Pensionsplanung gut bedient. Die individuelle Beratung zeigt Ihnen Ihre finanziellen Mittel auf und analysiert Ihre Möglichkeiten für die Pension.
Auf die richtige Pensionsplanung kommt es an

Die Pensionierung ist ein wichtiger Meilenstein in Ihrem Leben und bringt viele Freiheiten mit sich. Aber nicht nur: Wenn Sie nicht richtig vorsorgen, sehen Sie sich schnell mit finanziellen Nöten konfrontiert. Denn wer nicht mehr arbeitet, hat auch weniger Einkommen zur Verfügung. Die Rente alleine reicht nicht, um den Lebensstandard zu halten. Umso wichtiger ist es, sich frühzeitig mit dem eigenen Ruhestand zu befassen. Unsere Pensionsplanung bietet Ihnen genau dafür Hand.

Mit Weitsicht in die Pension

Der Gedanke an den Ruhestand löst bei vielen Vorfreude aus: endlich mehr Zeit haben – für die Hobbys, für die Enkelkinder, für die langersehnte Reise, für das Nichtstun. Bei genauso vielen kommen beim Gedanken an die Pensionierung aber auch Sorgen und Fragezeichen auf: Kann ich bis ins hohe Alter in meinem Wohneigentum bleiben? Kann ich meinen Lebensstandard nach der Pensionierung halten? Wie soll ich mein Geld im Alter optimal anlegen? Und wann ziehe ich mich aus dem Erwerbsleben zurück? So oder so, die Pensionierung wirft viele Fragen auf. Die richtigen Entscheidungen zu treffen, ist gar nicht so einfach. Umso mehr lohnt es sich, sich intensiv mit diesem wichtigen Lebensereignis auseinanderzusetzen – lieber früh als spät.

Darum lohnt sich eine Pensionsplanung
  • Erfahren Sie jetzt mehr über Ihre finanzielle Situation
    Jetzt mehr erfahren
    Unsere Beratung für Ihre Pensionierung

    Gerne nehmen wir Sie an die Hand und begleiten Sie auf diesem Weg. In einer ganzheitlichen Beratung beantworten wir all Ihre Fragen rund um die Pensionierung. Sie profitieren dabei von unserem kombinierten Know-how in den Bereichen Versicherung, Vorsorge und Vermögen und einem Rundum-sorglos-Paket: Unsere Pensionsplanung umfasst zwei Beratungsgespräche und die Erarbeitung eines Massnahmenplans inklusive Empfehlungen.

    Ebenfalls ein Plus: Unsere Kundenberater erstellen nicht nur Bedarfsanalysen, sie unterstützen Sie auch bei der Wahl der geeigneten Anlagestrategie sowie der Optimierung Ihrer Steuersituation und ziehen bei Bedarf Fachspezialisten in Sachen Ehegüter­ und Erbrecht oder für eine Geschäftsnachfolge hinzu.

    Ihre Pensionsplanung nach Mass

    Mit uns gehen Sie in drei Schritten sorglos und bestens vorbereitet in die Pension.

    «Die Klarheit über die finanziellen Möglichkeiten sorgt für Sicherheit.»

    Downloads
    Pensionsplanung pdf - 586 KB Ratgeber Pensionierung pdf - 689 KB Checkliste-Dokumente pdf - 35 KB
    Das 1x1 der Schweizerischen Altersvorsorge

    Wer die Altersvorsorge kennt und versteht, kann die Pensionierung besser planen

    Schweizerische Altersvorsorge – ein bewährtes System Schweizerische Vorsorge – einfach erklärt pdf - 413 KB
    Noch Fragen?
    Was ist das Ziel der Pensionsplanung?

    Der Name verrät es bereits: Die Pensionsplanung plant die Zeit vor und nach der Pensionierung – und zwar in finanzieller Hinsicht. Mit dem Ausstieg aus dem Erwerbsleben ändern sich die Finanzen. Damit Sie auch nach der Pensionierung Ihren gewohnten Lebensstandard beibehalten können und finanziell abgesichert sind, ist eine frühzeitige Planung – eine Pensionsplanung – wichtig und notwendig. 

    Für wen eignet sich eine Pensionsplanung?

    Eine Pensionsplanung ist ideal für Personen, welche kurz vor der Pensionierung stehen und sich Transparenz für anstehende Entscheidungen wünschen. Sie eignet sich für alle, welche die Vorsorgegelder optimal beziehen möchten, und für Personen, die wissen möchten, wie sich ihre finanzielle Situation im Alter präsentiert.

    Welche Fragen klärt eine Pensionsplanung?

    Gemeinsam analysieren wir Ihre Situation und klären sämtliche Fragen rund um die Pensionierung wie:

    • Wann ist der ideale Zeitpunkt für Ihre Pensionierung?
    • Als Rente oder Kapital – wie beziehen Sie Ihr Vermögen aus der Pensionskasse am besten?
    • Wie sieht der Bezugsplan für Vorsorgegelder aus?
    • Sind Ihre Wohnkosten im Alter noch tragbar?
    • Wie sichern Sie Ihre Lebenspartnerin/Ihren Lebenspartner ab?
    • Wie legen Sie Ihre Gelder am besten an?
    Wann ist der richtige Zeitpunkt für eine Pensionsplanung?

    Grundsätzlich gilt: lieber früh als spät. Wir empfehlen Ihnen, die Pensionsplanung rund fünf Jahre vor Ihrer Pension zu erstellen.

    Wir unterstützen Sie bei der Pensionsplanung In einer umfassenden Beratung klären wir offene Fragen und erstellen Schritt für Schritt Ihre Pensionsplanung:
  • So sieht Ihre ideale Pension aus – lassen Sie sich beraten
    Das könnte Sie auch interessieren
    Finanzplanung Analyse der finanziellen Situation mit Handlungsempfehlung
    Vermögensverwaltung Gewinnen Sie Zeit... und Geld!
    Willkommen zurück!

    Jetzt zurück zu Ihrem Angebot einer Ihrer Offerte  

    Zurück zur Offerte

    oder

    Neu berechnen
    Willkommen zurück!

    Jetzt zurück zu Ihrem Angebot einer Ihrer Offerte  

    Zurück zur Offerte

    oder

    Neu berechnen
    Willkommen zurück!

    Jetzt zurück zu Ihrem Angebot einer Ihrer Offerte  

    Zurück zur Offerte

    oder

    Neu berechnen
    Willkommen zurück!

    Jetzt zurück zu Ihrem Angebot einer Ihrer Offerte  

    Zurück zur Offerte

    oder

    Neu berechnen
    Willkommen zurück!

    Jetzt zurück zu Ihrem Angebot einer Ihrer Offerte  

    Zurück zur Offerte

    oder

    Neu berechnen