Pianificazione pensionistica: in pensione senza stress (check-list)
Il vostro sogno è l’indipendenza finanziaria in età avanzata? Una pianificazione pensionistica intelligente vi consente di evitare molte preoccupazioni future
- mantenete il tenore di vita abituale
- avete una copertura finanziaria per il futuro
- usate il patrimonio in modo ottimale
Il momento migliore per la vostra pianificazione pensionistica è adesso, lo conferma anche il nostro studio “La Svizzera risparmia così”. Col senno di poi, circa il 40% degli over 65 in Svizzera si occuperebbe prima o in modo diverso della propria pianificazione.
Vi accompagniamo passo dopo passo per evitare di dover fare compromessi sul vostro tenore di vita futuro. La nostra pratica check-list sul pensionamento adatta a ogni fase della vita, vi aiuta a fare chiarezza e fornisce sicurezza finanziaria durante il pensionamento. Inoltre, il nostro team di consulenti redige volentieri per voi un piano di misure individuale affinché sappiate sempre cosa è necessario fare e quando.
La nostra analisi della situazione attuale vi fornisce una panoramica del vostro patrimonio complessivo e dei vostri obblighi finanziari in età avanzata.
Ricevete una panoramica delle vostre entrate in età di pensionamento: rendita AVS, prestazioni della cassa pensioni, averi del pilastro 3a e 3b. Inoltre calcoliamo anche le probabili uscite e il loro effetto sulle imposte.
Ricevete una tabella di marcia individuale con date concrete e consigli per le decisioni importanti relative al vostro pensionamento. Sapete sempre con esattezza quali sono i prossimi step per raggiungere in modo effettivo i vostri obiettivi personali.
Sapete se potrete restare nella vostra abitazione di proprietà anche in età avanzata e come ottimizzare la sostenibilità della vostra ipoteca.
Scoprite come investire al meglio i vostri soldi e come usarli al meglio in età avanzata per raggiungere i vostri obiettivi finanziari.
Il vostro pensionamento si merita una strategia personalizzata. Fatevi un’idea chiara della vostra situazione finanziaria e fissate oggi stesso il vostro primo colloquio gratuito.
Se non vi occupate correttamente della vostra previdenza, dovrete fare presto i conti con le sfide finanziarie dell’età di pensionamento. Infatti, chi smette di lavorare ha un reddito minore a disposizione. La rendita da sola spesso non basta per mantenere il tenore di vita abituale. Una ragione in più, dunque, per occuparsi per tempo delle proprie esigenze e del passaggio dalla vita lavorativa alla pensione. Noi vi accompagniamo con una consulenza a tutto tondo e con soluzioni personalizzate lungo tutto il percorso della vostra pianificazione pensionistica.
Rispondiamo a tutte le vostre domande personali affinché possiate andare in pensione in tutta tranquillità. I nostri articoli di guida vi forniscono in anticipo una panoramica ben fondata.
- Quando dovrei ritirarmi dalla vita professionale?
“Pensionamento in Svizzera: come andare serenamente in pensione” - Posso permettermi un prepensionamento?
“Prepensionamento: conseguenze finanziarie e alternative” - Come si compone la mia rendita derivante dal sistema dei 3 pilastri svizzero?
“Sistema dei tre pilastri: la previdenza per la vecchiaia in breve” - È meglio scegliere una rendita o una riscossione del capitale della cassa pensioni?
“Riscuotere la rendita o il capitale dalla cassa pensioni? Un aiuto decisionale” - L’ipoteca della mia casa di proprietà è ancora sostenibile in età avanzata?
- Sarò in grado di mantenere il mio tenore di vita abituale dopo il pensionamento?
“Quanti soldi avrò dopo il pensionamento?” - Come dovrei investire i miei soldi in modo ottimale durante la vecchiaia e usare nel modo giusto il mio patrimonio?
Il fulcro della nostra pianificazione pensionistica è un piano di misure individuali con appuntamenti regolari. Così sapete sempre esattamente quali sono i prossimi step concreti per raggiungere in modo ottimale i vostri obiettivi personali.
Ecco come si svolge la nostra consulenza.
La nostra pianificazione pensionistica vi mostra i vantaggi e gli svantaggi di diversi scenari.
Facciamo conoscenza e parliamo delle vostre questioni più importanti sul pensionamento. Scoprite come si svolge la nostra consulenza e quali step sarebbero utili nella vostra situazione. Gratuita e non vincolante.
Portate con voi la vostra documentazione: la nostra check-list indica cosa vi serve. Successivamente definiamo insieme i vostri obiettivi concreti e analizziamo la vostra situazione finanziaria attuale.
Ricevete diversi scenari, dal proseguire come finora fino alle soluzioni ottimizzate. Il fulcro di tutto è il vostro piano di misure dettagliato, che vi mostra mese per mese quali sono i prossimi step fino al pensionamento e oltre.
Un altro punto in più: i nostri pianificatori finanziari non si limitano a redigere solo analisi del fabbisogno, bensì vi assistono anche nella scelta della strategia di investimento più adatta e nell’ottimizzazione della vostra situazione fiscale. Se necessario, coinvolgiamo anche professionisti in materia di regime matrimoniale e diritto successorio o per la successione della vostra attività commerciale.
Iscrivetevi a un evento nella vostra zona e cogliete l’occasione per discutere con i/le nostri/e consulenti previdenziali.
Potete prepararvi a qualsiasi età alla sicurezza finanziaria dopo il pensionamento. Scoprite passo dopo passo cosa dovreste fare e quando.
La pianificazione pensionistica è una pianificazione finanziaria sistematica per il periodo successivo al pensionamento. L’obiettivo è quello di garantire il tenore di vita abituale in età avanzata. Nell’ambito della pianificazione viene analizzato il reddito derivante dai tre pilastri della previdenza svizzera per la vecchiaia (AVS, previdenza professionale, previdenza privata). Inoltre, essa fornisce un sostegno per le decisioni relative al prepensionamento, alla sostenibilità dell’abitazione di proprietà e alla riscossione della rendita o del capitale. Con una pianificazione fatta per tempo, tra i 45 e i 55 anni, evitate lacune e massimizzate il vostro margine di manovra finanziario dopo il pensionamento.
Per voi, l’obiettivo della pianificazione pensionistica è il mantenimento del tenore di vita abituale e la certezza di una sicurezza finanziaria. Infatti, quando si abbandona la vita professionale, la situazione finanziaria cambia profondamente. Pianificare per tempo è importante e necessario per poter andare in pensione con una sicurezza finanziaria alle spalle.
Una pianificazione pensionistica è l’ideale per le persone prossime al pensionamento e che desiderano trasparenza in vista delle decisioni da prendere. È indicata per coloro che vogliono percepire gli averi di previdenza in modo ottimale e per le persone che desiderano sapere come sarà la loro situazione finanziaria in età avanzata.
Insieme analizziamo la vostra situazione e chiariamo tutte le questioni relative al pensionamento.
- Qual è il momento ideale per il pensionamento?
- Rendita o capitale: qual è la soluzione migliore per percepire il patrimonio della cassa pensioni?
- Come è impostato il piano di riscossione degli averi di previdenza?
- I costi abitativi sono ancora sostenibili in età avanzata?
- Come tutelate il vostro o la vostra convivente?
- Come potete investire al meglio i vostri soldi?
Per dirla in due parole: meglio oggi che domani. Noi vi consigliamo di redigere la pianificazione pensionistica circa cinque anni prima del pensionamento.
La sua sicurezza è la nostra massima priorità: non chiediamo mai dati riservati via e-mail. Utilizzi esclusivamente i nostri canali ufficiali e ci informi in caso di richieste sospette. Details